Κώστας Παπαϊωάννου, 29/5/2024 - 09:09 facebook twitter linkedin Που επενδύουν οι πελάτες των Unit Linked και που επενδύουν οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις; Κώστας Παπαϊωάννου, 29/5/2024 facebook twitter linkedin Το ότι ο σχεδιασμός και η παρακολούθηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου είναι κρίσιμος γα την επίτευξη των επενδυτικών στόχων του πελάτη, το γνωρίζουν όλοι οι πιστοποιημένοι από την Τράπεζα της Ελλάδος για την πώληση προϊόντων Unit Linked, ασφαλιστικοί πράκτορες! Οι ασφαλιστικοί πράκτορες, όμως, σε ποια δεδομένα στηρίζονται προκειμένου να σχεδιάσουν τα επενδυτικά χαρτοφυλάκια των πελατών τους σε προϊόντα Unit Linked; Χρησιμοποιούν κάποια δεδομένα ή απλά καθοδηγούνται από την επίτευξη των πωλησιακών τους στόχων; Το ότι οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις είναι ο μεγαλύτερος θεσμικός επενδυτής της Ελλάδας, αλλά και της Ευρώπης, είναι γνωστό σε όλους! Ως θεσμικός επενδυτής, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις, δίνουν πολύ μεγάλη σημασία στο σχεδιασμό και στην παρακολούθηση των επενδυτικών τους χαρτοφυλακίων προκειμένου, αφενός να λειτουργούν σύμφωνα με όσα ο ν.4364/2016 (Solvency II) ορίζει και να διασφαλίζουν τα χρήματα των πελατών τους και αφετέρου να επιτυγχάνουν και κέρδη για τους μετόχους τους! Εξ ορισμού λοιπόν, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ως θεσμικοί επενδυτές, διαχειρίζονται με τον περισσότερο αποδοτικό και ταυτόχρονα με τον ασφαλέστερο δυνατό τρόπο τα χρήματα των πελατών τους! Ας ρίξουμε μια σύντομη ματιά στο πως οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ως θεσμικοί επενδυτές, επένδυσαν πέρσι τα χρήματά τους, συγκριτικά με το 2022 και ας βγάλουμε κάποια συμπεράσματα! Από τα συνολικά περίπου 17,8 δις. € που είχαν διαθέσιμα το 2023: ποσοστό περίπου 5,5% επένδυσαν σε καταθέσεις ποσοστό περίπου 60% επένδυσαν σε χρεωστικούς τίτλους (ομόλογα κ.α.) ποσοστό περίπου 30% επένδυσαν σε Αμοιβαία Κεφάλαια ποσοστό περίπου 4,5% επένδυσαν σε μετοχικούς τίτλους Αναλυτικότερα, σχετικά με τις διαφοροποιήσεις των επενδυτικών τους χαρτοφυλακίων μεταξύ των ετών 2022 και 2023: Τις καταθέσεις τους τις μείωσαν κατά περίπου 22% συγκριτικά με το ’22 και ανήλθαν σε 957 εκατ. €. Οι μειώσεις των καταθέσεων αφορούσαν βασικά τις καταθέσεις εξωτερικού, που μειώθηκαν περίπου κατά 55%. Τους χρεωστικούς τίτλους (ομόλογα κ.α.) τους άφησαν σχεδόν αμετάβλητους, αυξάνοντάς τους ελάχιστα σε σχέση με το 2022, κατά περίπου 0,05% και ανήλθαν σε 10,557 δις. € Τις επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια τις αύξησαν περίπου κατά 25% σε σχέση με το 2022 και ανήλθαν σε περίπου 5,4 δις. € Τέλος, τις επενδύσεις σε μετοχές τις αύξησαν κατά περίπου 24% σε σχέση με το 2022 και ανήλθαν σε περίπου 881 εκατ. € Τη στιγμή που ο μεγαλύτερος θεσμικός επενδυτής της Ελλάδας (ασφαλιστικές εταιρίες) επενδύουν από το σύνολο των διαθεσίμων τους το 60% σε ομόλογα, το 30% σε αμοιβαία κεφάλαια, το 5,5% σε καταθέσεις και το 4,5% σε μετοχές, εσείς ως ασφαλιστικοί πράκτορες, πως συμβουλεύετε τους πελάτες σας να επενδύσουν τα χρήματά τους σε προϊόντα Unit Linked, αφού λάβετε υπόψη σας τις ανάγκες, τους στόχους τους και τη γνώση που έχουν για τους επενδυτικούς κινδύνους που διατρέχουν; Περισσότερα περί Unit Linked, σχεδιασμό επενδυτικών χαρτοφυλακίων και επενδυτικών κινδύνων, θα βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου, 2021. (δείτε εδώ) Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει το μάθημα της Ασφάλισης στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 15/05/2024 - 11:01 Οι δείκτες φερεγγυότητας (SCR) των 10 πρώτων σε παραγωγή ασφαλιστικών εταιριών το 2023!
Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2024 - 10:15 Γιατί από 14 κλάδους γενικών ασφαλίσεων εισπράττουμε τα μισά ασφάλιστρα κλάδου αυτοκινήτων;
Κώστας Παπαϊωάννου, 30/04/2024 - 12:22 Ήταν όντως καλύτερα τα αποτελέσματα των εξετάσεων της ΤτΕ στο Ηράκλειο Κρήτης;
Η Ελλάδα στο Top 5 των περισσότερο γερασμένων χωρών της Ευρώπης! Πως επηρεάζονται τα ασφάλιστρα και η συνολική παραγωγή (ειδικά του κλάδου ζωής) εξ αιτίας αυτού; Η αύξηση των ετησίων ασφαλίστρων στην... Κώστας Παπαϊωάννου, 26/04/2024 - 09:17
Όσα πρέπει να γνωρίζετε για την αντασφάλιση! Σύμφωνα με το ν.4364/2016 (Solvency II), άρθρο3.7 «Αντασφάλιση» είναι η δραστηριότητα που συνίσταται στην ανάληψη κινδύνων που εκχωρούνται από ασφαλιστική... Κώστας Παπαϊωάννου, 24/04/2024 - 13:00
Βοηθήστε τους γονείς να βοηθήσουν τα παιδιά τους! Επειδή οι αριθμοί ποτέ δεν λένε ψέματα, η στατιστική για μια φορά ακόμα στην υπηρεσία της ασφαλιστικής επιστήμης και της... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/04/2024 - 10:19
Εξετάσεις Απριλίου στη Θεσσαλονίκη. Αυτή τη φορά απέτυχε μόνο το 49,1%! 54% η αποτυχία πρακτόρων - 59,4% αποτυχία επενδυτικών! Να πανηγυρίσουμε; Στις εξετάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος της Θεσσαλονίκης του Απριλίου 2024 για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, απέτυχε ΜΟΝΟ το 49,1%... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/04/2024 - 10:02
Όσα πρέπει να γνωρίζετε για τον κλάδο VII - «Διαχείριση συλλογικών συνταξιοδοτικών κεφαλαίων ή οργανισμών»! Σύμφωνα με το ν. 4364/2016 (Solvency II) Άρθρο 5, στις ασφαλίσεις ζωής περιλαμβάνεται και η Διαχείριση συλλογικών συνταξιοδοτικών κεφαλαίων και... Κώστας Παπαϊωάννου, 18/04/2024 - 09:51
Τι πρέπει να γνωρίζετε για την Αστική Ευθύνη του κλάδου αυτοκινήτων (κλάδος 10); Σύμφωνα με όσα ορίζονται στο ν.4364/2016 (Solvency II), άρθρο 4,1,ι «Αστική ευθύνη από χερσαία αυτοκίνητα οχήματα», ο κλάδος 10 καλύπτει... Κώστας Παπαϊωάννου, 15/04/2024 - 08:49