Κώστας Παπαϊωάννου, 1/11/2021 - 08:56 facebook twitter linkedin Έγγραφο βασικών πληροφοριών των PRIIP’s Κώστας Παπαϊωάννου, 1/11/2021 facebook twitter linkedin Οι παραγωγοί PRIIP -όπως οι διαχειριστές επενδυτικών κεφαλαίων, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις, τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι εταιρείες επενδύσεων- θα πρέπει να καταρτίζουν το έγγραφο βασικών πληροφοριών για τα PRIIP που παράγουν, δεδομένου ότι είναι στην καλύτερη θέση να γνωρίζουν το προϊόν. Θα πρέπει επίσης να είναι υπεύθυνοι για την ακρίβεια του εγγράφου βασικών πληροφοριών. Το έγγραφο βασικών πληροφοριών καταρτίζεται από τον παραγωγό του PRIIP προτού το προϊόν πωληθεί σε ιδιώτες επενδυτές. Οι υποχρεώσεις του κανονισμού που καθορίζονται στις διατάξεις για την κατάρτιση και τους κανόνες για την αναθεώρηση του εγγράφου βασικών πληροφοριών θα πρέπει να ισχύουν μόνο για τον παραγωγό PRIIP και να εξακολουθούν να ισχύουν για όσο διάστημα το PRIIP αποτελεί αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε δευτερογενείς αγορές. (Δείτε περισσότερα στοιχεία περί δευτερογενών αγορών, στο βιβλίο μου «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου, 2021). Προκειμένου να διασφαλιστούν η ευρεία διάδοση και η διαθεσιμότητα εγγράφων βασικών πληροφοριών, ο κανονισμός προβλέπει τη δημοσίευση, εκ μέρους του παραγωγού PRIIP, εγγράφων βασικών πληροφοριών στον δικτυακό τόπο του. Προκειμένου να καλύπτονται οι ανάγκες των ιδιωτών επενδυτών, είναι ανάγκη να διασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες σχετικά με τα PRIIP είναι ακριβείς, δίκαιες, σαφείς και ότι δεν είναι παραπλανητικές για τους εν λόγω ιδιώτες επενδυτές. Συνεπώς, ο κανονισμός ορίζει κοινά πρότυπα για τη σύνταξη του εγγράφου βασικών πληροφοριών, ώστε να διασφαλίζεται ότι είναι κατανοητό για τους ιδιώτες επενδυτές. Λόγω των δυσκολιών πολλών ιδιωτών επενδυτών να κατανοήσουν την ειδικευμένη χρηματοοικονομική ορολογία, ιδιαίτερη προσοχή θα πρέπει να δοθεί στο λεξιλόγιο και το ύφος που χρησιμοποιούνται στο έγγραφο. Θα πρέπει να παρέχονται στους ιδιώτες επενδυτές οι αναγκαίες πληροφορίες ώστε να λαμβάνουν ενήμερες επενδυτικές αποφάσεις και να συγκρίνουν διαφορετικά PRIIP, αλλά, εκτός εάν οι πληροφορίες είναι σύντομες και περιεκτικές, υπάρχει κίνδυνος να μην τις χρησιμοποιήσουν. Το έγγραφο βασικών πληροφοριών θα πρέπει, ως εκ τούτου, να περιέχει μόνο τις βασικές πληροφορίες, ιδίως σε ό,τι αφορά τη φύση και τα χαρακτηριστικά του προϊόντος, συμπεριλαμβανομένου του κατά πόσον είναι δυνατόν να χαθούν κεφάλαια, του κόστους και του προφίλ κινδύνων του προϊόντος, καθώς και σχετικές πληροφορίες για τις επιδόσεις, και ορισμένες άλλες ειδικές πληροφορίες που ενδέχεται να είναι αναγκαίες για την κατανόηση των χαρακτηριστικών των συγκεκριμένων ειδών προϊόντων. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked, Single Premium και υβριδικά) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχει πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση» για τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης (CMA-West London University) και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά (CII). Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχει μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Μιλάει άριστα Αγγλικά και έχει διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό. Εκπαιδεύει ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσει να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 12/07/2023 - 08:57 Κώστας Παπαϊωάννου: Οι ευρωπαίοι δείχνουν το ενδιαφέρον τους για τους Έλληνες ασφαλιστές! Οι ασφαλιστικοί πράκτορες της Ελλάδας μπορούν να ανταποκριθούν στις ευρωπαϊκές προσδοκίες;
Κώστας Παπαϊωάννου, 10/07/2023 - 10:16 Κώστας Παπαϊωάννου: Ευκαιρίες και απειλές στην ασφαλιστική αγορά! Έχουμε την κατάλληλη προετοιμασία για να διαχειριστούμε μια ενδεχόμενη οικονομική κρίση;
Κώστας Παπαϊωάννου, 07/07/2023 - 08:58 Κώστας Παπαϊωάννου: Η SWOT Analysis στην υπηρεσία της ανάπτυξης των ασφαλιστικών πωλήσεων!
Κώστας Παπαϊωάννου, 05/07/2023 - 08:53 Κώστας Παπαϊωάννου: Γνωρίζετε πως υπολογίζεται η συμμετοχή στην υπεραπόδοση των επενδύσεων των Μαθηματικών Αποθεμάτων;
Κώστας Παπαϊωάννου: Ο Ιούλιος είναι καλός μήνας για προσέγγιση των πελατών σας! Κατά 794 εκατ. € αυξήθηκαν οι καταθέσεις τους στις τράπεζες! Αυτός είναι ένας καλός λόγος (ανάμεσα σε πολλούς άλλους) για... Κώστας Παπαϊωάννου, 03/07/2023 - 08:56
Σύγχρονος οδηγός ασφαλιστικών πρακτόρων για την κάλυψη των νοσοκομειακών αναγκών των πελατών τους! Μόνο με ευρωπαϊκού επιπέδου εκπαίδευση των ασφαλιστικών πρακτόρων μπορούμε να προσδοκούμε σε ευρωπαϊκού επιπέδου παραγωγικά αποτελέσματα! Τα γεγονότα πλέον αλλάζουν με... Κώστας Παπαϊωάννου, 30/06/2023 - 08:40
Κώστας Παπαϊωάννου: Έχετε αναρωτηθεί αν αυτό που κάνετε σήμερα σας φέρνει πιο κοντά σε αυτό που θέλετε να είστε αύριο; Ανοιχτή επιστολή προς τους ασφαλιστικούς πράκτορες! Για την επιτυχία χρειάζεται σκληρή δουλειά και προσαρμογή στα νέα δεδομένα! Παλαιοί έμπειροι και σοβαροί ασφαλιστικοί... Κώστας Παπαϊωάννου, 28/06/2023 - 08:53
Κώστας Παπαϊωάννου: ΜΒΑ στην Ασφαλιστική Διοίκηση. Αιτήσεις για την εγγραφή φοιτητών στο ΕΚΠΑ! Σε μια εποχή που η ασφαλιστική αγορά προσπαθεί να προσεγγίσει τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους ανάπτυξης, η εξειδικευμένη πανεπιστημιακή εκπαίδευση στην... Κώστας Παπαϊωάννου, 26/06/2023 - 09:51
Κώστας Παπαϊωάννου: Απ’ αυτούς που πέρασαν στις εξετάσεις της ΤτΕ, πόσοι θα μείνουν τελικά στην αγορά; Τι πιστεύετε ότι θα συμβεί μόλις ανακαλύψουν τη διαφορά μεταξύ θεωρίας και πράξης; Quiz Απ’ αυτούς που πέρασαν στις πρόσφατες εξετάσεις του... Κώστας Παπαϊωάννου, 23/06/2023 - 08:49
Κώστας Παπαϊωάννου: Γνωρίζετε ποιά ακριβώς είναι τα ασφαλιστικά βάρη; Σύμφωνα με την ισχύουσα ασφαλιστική νομοθεσία (ν. 4364/2016 – Solvency II & ν.4583/2018 – IDD, την οποία υπενθυμίζω ότι υποχρεούνται... Κώστας Παπαϊωάννου, 21/06/2023 - 08:57