Κώστας Παπαϊωάννου, 2/3/2022 - 12:38 facebook twitter linkedin Σε ποιες επενδύσεις στηρίζονται οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked; Κώστας Παπαϊωάννου, 2/3/2022 facebook twitter linkedin Τα στοιχεία αυτού του άρθρου, εκτός του ότι θα σας φανούν χρήσιμα στην επικοινωνία σας με τους πελάτες σας, θα σας φανούν ιδιαίτερα χρήσιμα και όταν παρακολουθείτε τις παρουσιάσεις νέων προϊόντων Unit Linked, από τις ασφαλιστικές εταιρίες, έτσι ώστε να θέτετε τις ορθές ερωτήσεις! Το άρθρο αυτό στοχεύει στον εκσυγχρονισμό των γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, προκειμένου αυτές να συμβαδίζουν με τις νομοθετικές και τις εποπτικές απαιτήσεις. Τα προϊόντα Unit Linked αυτή τη στιγμή τρέχουν με ρυθμό ετήσιας αύξησης των πωλήσεων της τάξης του 57%. Τα προϊόντα Unit Linked επενδύουν τα ασφάλιστρα των πελατών τους συνήθως σε διάφορους τύπους Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Ας δούμε λοιπόν ποιες είναι οι επιτρεπόμενες επενδύσεις των Αμοιβαίων Κεφαλαίων, από τις οποίες προκύπτουν κάποιοι εκ των επενδυτικών κινδύνων και οι ανάλογες αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked. Ως επενδυτικά κεφάλαια (unit funds) συνδεδεμένα με unit - linked ασφαλιστήρια μπορούν να χρησιμοποιηθούν τα κάτωθι: είτε νόμιμα συστημένα αμοιβαία κεφάλαια, είτε εσωτερικά κεφάλαια της ασφαλιστικής επιχείρησης (π.χ. περιουσιακά στοιχεία της επιχείρησης, κρατικοί τίτλοι, μετοχές κ.λπ.) Τα Αμοιβαία Κεφάλαια επιτρέπεται να επενδύουν σε κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς και παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα, τα οποία διαπραγματεύονται σε αγορές στην Ελλάδα, σε χώρες μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Επίσης, σε κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς και παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα, σε αγορές τρίτων χωρών, εφόσον οι αγορές αυτές είναι εποπτευόμενες, λειτουργούν κανονικά και είναι αναγνωρισμένες και ανοικτές στο ευρύ επενδυτικό κοινό. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν μπορούν να τοποθετήσουν ποσά μεγαλύτερα από το 10% του καθαρού ενεργητικού τους σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς του ίδιου εκδότη. Παράλληλα τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να αποκτήσουν πέραν του 10% του συνόλου των μετοχών μίας εταιρίας ώστε να αποφεύγεται η πιθανότητα απόκτησης ελέγχου των εταιριών. Η δέσμευση αυτή ισχύει για την κάθε ΑΕΔΑΚ συνολικά και επεκτείνεται στο σύνολο των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται. Απαγορεύεται η τοποθέτηση ποσού που υπερβαίνει το 40% του καθαρού ενεργητικού σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς διαφόρων εκδοτών, σε καθένα από τους οποίους έχει τοποθετήσει ποσό μεγαλύτερο από το 5% του καθαρού ενεργητικού. Κατ’ εξαίρεση επιτρέπεται η τοποθέτηση ποσού μέχρι του 35% του καθαρού ενεργητικού σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς του ίδιου εκδότη, όταν αυτός είναι κράτος-μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή έχει εγγύηση από κράτος-μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης. NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να τοποθετούν πάνω από 20% του καθαρού ενεργητικού τους σε καταθέσεις στο ίδιο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να τοποθετήσουν σε μερίδια άλλων Αμοιβαίων Κεφαλαίων ποσά που υπερβαίνουν το 20% του καθαρού ενεργητικού τους ανά Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Περισσότερα σχετικά με την ανάλυση των επενδύσεων και τους επενδυτικούς κινδύνους των προϊόντων Unit Linked μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 27/10/2014 - 12:31 Η ασφαλιστική εκπαίδευση στην Ελλάδα και ο ρόλος της εποπτεύουσας αρχής. Τι συμβαίνει στην Ενωμένη Ευρώπη
Κώστας Παπαϊωάννου, 01/10/2014 - 09:00 Τελικά πόσοι διαμεσολαβούντες υπάρχουν στην Ελληνική αγορά και ποιες είναι οι εκπαιδευτικές τους ανάγκες;
Τι πρέπει να γνωρίζουν οι πελάτες μας για το Solvency II Τον τελευταίο καιρό (ξανά) γίνεται πολύ κουβέντα σχετικά με την εφαρμογή, μέσα στο 2015, της οδηγίας Solvency II σε πανευρωπαϊκό,... Κώστας Παπαϊωάννου, 16/09/2014 - 11:08
Ποιος ελέγχει την εκπαίδευση και πιστοποίηση πραγματογνωμόνων; Το τελευταίο χρονικό διάστημα και με αφορμή τις επερχόμενες εξετάσεις πιστοποίησης διαμεσολαβούντων, μου δόθηκε η ευκαιρία να σκεφτώ ένα ζήτημα... Κώστας Παπαϊωάννου, 03/09/2014 - 10:10
Η ασφαλιστική εκπαίδευση στις τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρίες Τα τελευταία χρόνια και με αφορμή τις πιστοποιήσεις που έχουν επιβληθεί από την εποπτεύουσα αρχή, Τράπεζα της Ελλάδος/ΔΕΙΑ, γίνεται μια... Κώστας Παπαϊωάννου, 28/08/2014 - 08:46
Η στρατολόγηση και οι νομοθετικές υποχρεώσεις των νέων ασφαλιστών Την τελευταία τριετία παρατηρώ ένα ανησυχητικό φαινόμενο που συμβαίνει στην Ελληνική ασφαλιστική αγορά. Αυτό το φαινόμενο έχει να κάνει με... Κώστας Παπαϊωάννου, 25/08/2014 - 10:28
Ποιες δεξιότητες πωλήσεων δίνουν λεφτά στους ασφαλιστές; Διαβάστε εδώ μεθοδολογίες ανάπτυξης! Ένα πολύ ενδιαφέρον ζήτημα, το οποίο πάντοτε είναι «καυτό» για τους ασφαλιστές, είναι αυτό που έχει να κάνει με την... Κώστας Παπαϊωάννου, 31/07/2014 - 12:11