Κώστας Παπαϊωάννου, 14/6/2022 - 13:48 facebook twitter linkedin Τι γνωρίζετε για την παροχή συμβουλών στον πελάτη και τα πρότυπα πωλήσεων; Κώστας Παπαϊωάννου, 14/6/2022 facebook twitter linkedin Στις εξετάσεις πιστοποίησης γνώσεων της Τράπεζας της Ελλάδος αρκετοί κόβονται επειδή αγνοούν μερικά βασικά θέματα, τα οποία όμως πρέπει να τα γνωρίζουν και να τα εφαρμόζουν τόσο οι νέοι, όσο και οι παλαιοί ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές στο σύνολό τους. Πριν από την σύναψη σύμβασης ασφάλισης, ο διανομέας ασφαλιστικών προϊόντων προβαίνει στα εξής: α) προσδιορίζει τις απαιτήσεις και τις ανάγκες του πελάτη, βάσει των πληροφοριών που του παρέχει ο πελάτης. Το προτεινόμενο ασφαλιστικό προϊόν και κάθε προτεινόμενη ασφαλιστική σύμβαση πρέπει να ανταποκρίνονται στις απαιτήσεις και τις ανάγκες του πελάτη, β) επεξηγεί στον πελάτη τα χαρακτηριστικά του ασφαλιστικού προϊόντος με τρόπο αντικειμενικό και κατανοητό, που του επιτρέπει να επιλέξει ασφαλιστικό προϊόν και να αποφασίσει για τη σύναψη της σύμβασης ασφάλισης, αφού έχει επαρκώς ενημερωθεί για τις ασφαλιστικές καλύψεις και για τα εκατέρωθεν δικαιώματα και υποχρεώσεις. Ειδικά κατά τη διανομή ασφαλιστικών προϊόντων των κλάδων ασφάλισης κατά ζημιών της παρ. 1 του άρθρου 4 του ν. 4364/2016 (Solvency II), ο διανομέας ασφαλιστικών προϊόντων παραδίδει επιπροσθέτως το έγγραφο πληροφοριών της παραγράφου 3, του άρθρου 30, του ν.4583/2018. γ) παρέχει στον πελάτη συμβουλή για συγκεκριμένο ασφαλιστικό προϊόν ή συγκεκριμένη ασφαλιστική σύμβαση και εξηγεί στον πελάτη τους λόγους για τους οποίους το προτεινόμενο προϊόν ικανοποιεί καλύτερα τις απαιτήσεις και τις ανάγκες του. Η συμβουλή παρέχεται με έναν από τους τρόπους που προβλέπονται στο άρθρο 33 του ν.4583/2018, NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. δ) ειδικά ο μεσίτης ασφαλίσεων, επιπλέον των ανωτέρω, παραδίδει στον πελάτη τη σύμβαση της περίπτωσης β΄ της παραγράφου 4 του άρθρου 5 του ν.4583/2018. Οι διευκρινίσεις που αναφέρονται διαφοροποιούνται ανάλογα με το σύνθετο χαρακτήρα του προτεινόμενου ασφαλιστικού προϊόντος και τον τύπο του πελάτη. Περισσότερα σχετικά με την παροχή συμβουλών στον πελάτη και τα πρότυπα πωλήσεων, καθώς και άλλα αντίστοιχα θέματα, θα βρείτε στο βιβλίο «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», εκδόσεις Σπύρου, 2022. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 29/01/2024 - 11:04 Είναι οικονομικά και ασφαλιστικά αναλφάβητοι οι πελάτες μας; Τι λένε τα στοιχεία του ΟΟΣΑ!
Κώστας Παπαϊωάννου, 25/01/2024 - 08:57 Μια ιστορική ημέρα για την Ελληνική ασφαλιστική αγορά και την εκπαίδευση των στελεχών της!
Κώστας Παπαϊωάννου, 23/01/2024 - 08:52 Η σύγκρουση μεταξύ αυξημένων απαιτήσεων γνώσεων που επιβάλλει η νομοθεσία και των πρακτικών που ακολουθούνται!
Κώστας Παπαϊωάννου, 19/01/2024 - 09:39 Αξιοποιήστε τις ευκαιρίες της αγοράς στην πώληση των Unit Linked!
Προσέξτε τους επενδυτικούς κινδύνους των Unit Linked! Η σημασία της διαφοροποίησης των επενδυτικών κινδύνων (diversification of risks) για τους πελάτες των προϊόντων Unit Linked και ο ρόλος... Κώστας Παπαϊωάννου, 16/01/2024 - 09:37
Ποια είναι η χρυσή τομή (φ) για την ανάπτυξη των πωλήσεων σας; Οι Πελάτες, η Φερεγγυότητα, η Βιωσιμότητα, τα Προϊόντα και τα Δίκτυα Πωλήσεων! Όταν θέλουμε να βρούμε μια συμβιβαστική λύση που να... Κώστας Παπαϊωάννου, 12/01/2024 - 08:51
Έρχονται σημαντικές εξελίξεις στην παγκόσμια οικονομία. Νέος υπερκύκλος! Όπως ενημερωθήκαμε, μέσω του euro2day, από τον αναλυτή της επενδυτικής τράπεζας Goldman Sachs Πίτερ Οπενχάιμερ, έρχεται νέος υπερκύκλος για την... Κώστας Παπαϊωάννου, 10/01/2024 - 08:44
100 τρισεκατομμύρια US$ ήταν το παγκόσμιο ΑΕΠ (GDP) το 2022! Στο πλαίσιο της σύγχρονης ενημέρωσης των δικτύων των ασφαλιστικών πρακτόρων και όπως ενημερωθήκαμε από το Visual Capitalist (https://www.visualcapitalist.com/ ) το... Κώστας Παπαϊωάννου, 08/01/2024 - 09:10
Πως μπορούμε να μετρήσουμε πόσο επιτυχημένος είναι ένας ασφαλιστικός πράκτορας; Πως μπορούμε να μετρήσουμε πόσο επιτυχημένος είναι ένας ασφαλιστικός πράκτορας για τον ίδιο, την εταιρία με την οποία συνεργάζεται και... Κώστας Παπαϊωάννου, 05/01/2024 - 08:50
Η δημογραφία της Ελλάδας και η ανάπτυξη της ασφαλιστικής αγοράς το 2024! «Οικονομικά άνευ διδασκάλου» και η στοχοθεσία των ασφαλιστικών επιχειρήσεων για το 2024, το οποίο μπορεί να είναι και καλό και... Κώστας Παπαϊωάννου, 03/01/2024 - 09:39