close
Αρχική
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΕΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ
    • Ιδιωτική Ασφάλιση
    • Κοινωνική Ασφάλιση
    • Επαγγελματικά Ταμεία
  • ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ
    • Υγεία
    • Αυτοκίνητο
    • Οικονομία
    • Τράπεζες
    • Πολιτική
    • Κοινωνία
    • Bancassurance
    • Διεθνή
    • Πολιτισμός
    • Τεχνολογία
    • Καταναλωτικά Νέα
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΗΣ
    • Διαμεσολάβηση
    • Ασφαλιστικά Γραφεία
    • Πωλήσεις
    • Εκπαίδευση
    • Γυναίκα και Ασφάλιση
    • Αγγελίες
    • Λεξικό
  • ΠΡΟΪΟΝΤΑ
    • Σύνταξη
    • Υγεία
    • Περιουσία
    • Αυτοκίνητο
    • Bancassurance
    • Τραπεζικά
    • Λοιποί Κλάδοι
  • ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ ΑΓΟΡA
    • Ασφαλιστικές Εταιρείες
    • Θεσμικοί Φορείς
      • Ενώσεις - Σύλλογοι - Οργανισμοί - Διεύθυνση Εποπτείας
      • Διεθνείς Οργανισμοί
    • Φορείς Υγείας
    • Νομοθεσία
    • Μελέτες / Στατιστικά
    • Οικονομικά Αποτελέσματα
    • Άλλοι φορείς
      • Επιμελητήρια
      • ΕΦΚΑ - Ασφαλιστικά Ταμεία
      • Εφορίες
      • ΟΤΑ
      • Υπουργεία
  • ΑΠΟΨΕΙΣ
    • Άρθρα
    • Αρθρογράφοι
    • Βήμα Αναγνωστών
    • Ψηφοφορίες
  • Αρχική
  • Ασφαλιστής
  • Εκπαίδευση

ΕΚΠΑΙΔΕΥΣΗ

Γνωρίζετε ποιες διαδικασίες οφείλετε να ακολουθείτε και ποια αρχεία μπορείτε να τηρείτε από τις επαφές με τους πελάτες σας;
Κώστας Παπαϊωάννου
Κώστας Παπαϊωάννου,
27/7/2022 - 08:37
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Γνωρίζετε ποιες διαδικασίες οφείλετε να ακολουθείτε και ποια αρχεία μπορείτε να τηρείτε από τις επαφές με τους πελάτες σας;

Κώστας Παπαϊωάννου, 27/7/2022
  • facebook
  • twitter
  • linkedin

Τι απαγορεύεται, τι επιτρέπεται και τι επιβάλλεται! 

Εσείς (ιδιαιτέρως οι παλαιότεροι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές - πράκτορες ασφαλίσεων) πότε εκπαιδευτήκατε/ενημερωθήκατε συστηματικά και πλήρως για τελευταία φορά σχετικά με τις διαδικασίες ενημέρωσης των πελατών σας και τα αρχεία των στοιχείων τους που μπορείτε να τηρείτε και να χρησιμοποιείτε; Μήπως σε προγράμματα επαναπιστοποίησης σας ; Μήπως σε εξειδικευμένα εκπαιδευτικά προγράμματα των εταιρειών που συνεργάζεστε ή έστω μέσω του ΕΙΑΣ; 

Ποιες είναι οι υποχρεώσεις σας σχετικά με το τι πρέπει να δηλώνετε στον πελάτη σας όταν ξεκινάτε τη συνεργασία σας μαζί του; Σε ποια έκταση μπορείτε να συλλέγετε στοιχεία από τους πελάτες σας; Τα στοιχεία που συλλέξατε για κάποιο πελάτη σας, προκειμένου να συνάψει συμβόλαιο (για παράδειγμα ζωής ή πυρός) με την Α εταιρία, μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε στην Β εταιρία; 

Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία (ν.4364/2016 – Solvency II, ν.4583/2018 – ΙDD, ν. 4624/2019 – GDPR, ν.4557/2018 – AML, ξέπλυμα χρήματος), τίθενται σαφείς όροι, όρια, προϋποθέσεις και περιορισμοί στα στοιχεία που μπορείτε να συλλέξετε από κάποιο πελάτη σας και στο πως, σε ποια έκταση και με ποιο τρόπο μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε! 

Πότε εκπαιδευτήκατε και ενημερωθήκατε αναλυτικά (ιδιαίτερα οι παλαιότεροι πράκτορες ασφαλίσεων και ιδιαιτέρως αυτοί που δεν ανήκουν σε συνδεδεμένα με ασφαλιστικές εταιρίες δίκτυα πωλήσεων, δηλαδή περισσότεροι από τους μισούς πράκτορες ασφαλίσεων!), για παράδειγμα, σχετικά με το Ε’ Κεφάλαιο του ν.4583/2018 (IDD), για τα άρθρα 27 – 35, που αφορούν τους κανόνες επαγγελματικής δεοντολογίας και τις απαιτήσεις παροχής πληροφοριών στους πελάτες σας; Πως και σε ποια έκταση συνδυάζονται και «εμπλέκονται» αυτά που ορίζει η IDD, με τις απαγορεύσεις της GDPR και τις υποχρεώσεις του νόμου AML περί ξεπλύματος χρήματος;

Επειδή η «τεχνική» ασφαλιστική εκπαίδευση και οι αντίστοιχες γνώσεις των ασφαλιστικών πρακτόρων έχουν μείνει πίσω (προς δόξαν της εκπαίδευσης περί τεχνικών πωλήσεων) και πριν αρχίσετε να έχετε ενδεχόμενα εποπτικά προβλήματα και πριν χάσετε τον ύπνο σας με όλα αυτά, καλό θα ήταν να ζητήσετε συστηματική εκπαίδευση γι’ αυτά τα θέματα από τις εταιρίες με τις οποίες συνεργάζεστε και οπωσδήποτε να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», εκδόσεις Σπύρου 2022.

Δεν είναι κακό και είναι οπωσδήποτε σε όφελός μας να εκσυγχρονίζουμε τις γνώσεις μας και να προσαρμοζόμαστε στα νέα δεδομένα! 


Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου

Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία.  

Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal.

Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς.

Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά.
 

Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
  • TAGS:
  • εκπαίδευση
  • ασφαλιστές
  • ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές
  • υποχρεώσεις
  • ενημέρωση
  • αρχεία
  • πελάτες

ΔΕΙΤΕ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΕΔΩ...

  • Η τεχνητή νοημοσύνη (ΑΙ), οι ασφαλιστικές πωλήσεις και οι ασφαλιστικές απάτες!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 18/07/2024 - 08:47

    Η τεχνητή νοημοσύνη (ΑΙ), οι ασφαλιστικές πωλήσεις και οι ασφαλιστικές απάτες!

  • Στο 45,3% η αποτυχία στα Γιάννενα!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 16/07/2024 - 08:54

    Στο 45,3% η αποτυχία στα Γιάννενα!

  • Τεράστια αύξηση στα Unit Linked, από ελάχιστα εκπαιδευμένα δίκτυα πωλήσεων!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 15/07/2024 - 09:55

    Τεράστια αύξηση στα Unit Linked, από ελάχιστα εκπαιδευμένα δίκτυα πωλήσεων!

  • Εργατικά ατυχήματα και κλάδος ατυχημάτων. Φτηνή και χρήσιμη ασφάλιση!
    Κώστας Παπαϊωάννου, 12/07/2024 - 08:43

    Εργατικά ατυχήματα και κλάδος ατυχημάτων. Φτηνή και χρήσιμη ασφάλιση!

  • Ασφαλίσεις υγείας, μεγάλη η ζήτηση, υψηλό και συνεχώς αυξανόμενο το κόστος για τον πελάτη!

    Ασφαλίσεις υγείας, μεγάλη η ζήτηση, υψηλό και συνεχώς αυξανόμενο το κόστος για τον πελάτη!

    Η πρόκληση των CEO's προκειμένου να ικανοποιήσουν τις νομοθετικές προδιαγραφές, τους μετόχους, τα δίκτυα πωλήσεων, τους πελάτες και τα διοικητικά...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 10/07/2024 - 08:51
  • Η επαγγελματική κατάρτιση είναι πολύ σοβαρή υπόθεση για να είμαστε οι τελευταίοι στην Ευρώπη!

    Η επαγγελματική κατάρτιση είναι πολύ σοβαρή υπόθεση για να είμαστε οι τελευταίοι στην Ευρώπη!

    Η εκπαίδευση είναι ο ασφαλέστερος δρόμος για την ανάπτυξη! Πόσες ώρες επαγγελματικής εκπαίδευσης ετησίως, κάνει σήμερα ο κάθε ένας εργαζόμενος...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 08/07/2024 - 08:47
  • Πικρή η γεύση των εξετάσεων Ιουνίου στη Θεσσαλονίκη, στο 54% ο μέσος όρος αποτυχίας!

    Πικρή η γεύση των εξετάσεων Ιουνίου στη Θεσσαλονίκη, στο 54% ο μέσος όρος αποτυχίας!

    Στις εξετάσεις πιστοποίησης γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών της Τράπεζας της Ελλάδος του Ιουνίου στη Θεσσαλονίκη, το μέσο ποσοστό αποτυχίας και...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 05/07/2024 - 08:44
  • Για ποιο λόγο σχεδόν οι μισοί ασφαλιστικοί πράκτορες κερδίζουν λιγότερα από 15.000 € το χρόνο;

    Για ποιο λόγο σχεδόν οι μισοί ασφαλιστικοί πράκτορες κερδίζουν λιγότερα από 15.000 € το χρόνο;

    Περίπου οι μισοί από τους εν ενεργεία ασφαλιστικούς πράκτορες σήμερα κερδίζουν μέχρι 15.000€ ετησίως! Οι ασφαλιστικοί πράκτορες λόγω της ιδιαίτερης σημασίας...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 04/07/2024 - 09:02
  • Η ασφαλιστική κάλυψη των κτιρίων της Ελλάδας ανάλογα με τη χρήση τους!

    Η ασφαλιστική κάλυψη των κτιρίων της Ελλάδας ανάλογα με τη χρήση τους!

    Τα προηγούμενα τέσσερα άρθρα μας αφορούσαν την ασφαλιστική κάλυψη των κατοικιών της Ελλάδας και τα ποσοστά κάλυψής τους (δείτε εδώ),...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 02/07/2024 - 08:50
  • 13 νομοί της Ελλάδας έχουν ασφαλισμένα λιγότερα από 5.000 σπίτια ο κάθε ένας!

    13 νομοί της Ελλάδας έχουν ασφαλισμένα λιγότερα από 5.000 σπίτια ο κάθε ένας!

    Στην Ελλάδα σήμερα, στο 25% των νομών της (σε 13 από τους 51 νομούς της!) έχουμε ασφαλισμένα από 1.000, μέχρι...
    Κώστας Παπαϊωάννου, 28/06/2024 - 09:01

Σελίδες

  • « πρώτη
  • ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΗ
  • …
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15
  • 16
  • …
  • ΕΠΟΜΕΝΗ
  • τελευταία »

ΤΕΛΕΥΤΑΙΑ ΝΕΑ

Συντάξεις Ιουνίου: Πότε πληρώνουν όλα τα Ταμεία - Οι ημερομηνίες
14:42 Συντάξεις Ιουνίου: Πότε πληρώνουν όλα τα Ταμεία - Οι ημερομηνίες
  • 14:38 Δύο επιτυχημένες μεταμοσχεύσεις νεφρού σε παιδιά χαμηλού σωματικού βάρους στο Ωνάσειο Νοσοκομείο
  • 13:28 Σπύρος Καπράλος: Υπουργείο Ευρωπαϊκών Υποθέσεων στην Ελλάδα - Αχρείαστη πολυτέλεια ή στοχευμένη κίνηση
  • 13:15 Ερρίκος Ντυνάν: Στις 19 Μαΐου τα εγκαίνια της έκθεσης Phytobiosomes του Costas Picadas
  • 12:05 Μη Βίαιη Επικοινωνία (Non Violent Communication – NVC) - Ένας ειρηνικός τρόπος να προσεγγίζουμε τις διαφορές μας και να συνδεόμαστε ουσιαστικά
  • 11:46 Πωλήσεις: Συλλογή Ιδεών Marketing - Πλησιάζοντας μικροεπιχειρηματίες
  • 11:26 Κυρίαρχο θέμα η διάθεση Φαρμάκων Υψηλού Κόστους στη ΓΣ του Πανελλήνιου Φαρμακευτικού Συλλόγου - Το ψήφισμα
  • 11:12 ΚΕΦΙ: Αγώνας Run-Bike-Care | Τρέχουμε πιο γρήγορα από τον καρκίνο - Κυριακή 25 Μαΐου
  • 10:40 Όμιλος ΙΑΣΩ – Ιατρική Σχολή Ευρωπαϊκού Πανεπιστημίου Κύπρου: Στρατηγική συμμαχία από το 2017
  • 10:25 Η ΠΟΑΔ για την διαχείριση των αποζημιώσεων της Εθνικής Ασφαλιστικής μέρους του χαρτοφυλακίου της
  • 10:19 Ένα αεροσκάφος στο ΕΚΑΒ δωρεά του Ιδρύματος Σταύρος Νιάρχος!
  • 10:12 Νίκος Παπαθανάσης: Πάνω από 6.300 οι υπαγωγές στο πρόγραμμα “Σπίτι μου ΙΙ”
  • 10:08 RGC 2025: Νέες Τεχνολογίες, Νέα Επιχειρησιακά Μοντέλα και Χρηματοδότηση
  • 10:04 Πότε μπορεί να απενεργοποιηθεί ένα ΑΦΜ - Δεν αποσύρεται το μέτρο παρά την απόφαση του ΣτΕ, λέει το ΥΠΟΙΚ
  • 10:00 «Διαδρομές στην τέχνη»: Έργα από τη Συλλογή της Τράπεζας της Ελλάδος στη Δημοτική Πινακοθήκη Χανίων
  • 09:32 ΔΑΑ: Πάνω από 5,8 εκατ. τουρίστες ήρθαν στην Ελλάδα στο τρίμηνο (+11,4%)
  • 09:27 CNP ΑΣΦΑΛΙΣΤΙΚΗ: Εκδήλωση Παγκόσμια Ημέρα Ασφάλειας και Υγείας 2025: «Ο ρόλος της Τεχνητής Νοημοσύνης και της Ψηφιακής Μετάβασης στην εργασία»
  • 09:23 Η διερεύνηση των αναγκών του πελάτη είναι πολύ σοβαρή διαδικασία για να την εμπιστεύεστε σε τυποποιημένα έντυπα!
  • 09:18 Η συμβολή των Φιλελλήνων στον Ελληνικό Τακτικό Στρατό και Ναυτικό
  • 09:14 Ηλίας Προβόπουλος: Η κυρά της Ρω
ΔΕΙΤΕ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

ΔΗΜΟΦΙΛΕΙΣ ΕΙΔΗΣΕΙΣ

  1. 7/5 Από σήμερα (7/5) οι αιτήσεις για τα 300.000 vouchers του Κοινωνικού Τουρισμού: Οι δικαιούχοι
  2. 12/5 H ΕΑΕΕ εξηγεί τι πρέπει να γνωρίζουν οι ιδιοκτήτες οχημάτων για την υποχρεωτική ασφάλιση έναντι φυσικών καταστροφών που ισχύει από 1.6.2025
  3. 7/5 Κυρανάκης: «Αυτά είναι τα μέτρα που εξετάζουμε για να μειωθούν τα θανατηφόρα ατυχήματα»
  4. 8/5 Οι Θεόδωρος Κοκκάλας και Αλέξανδρος Σαρρηγεωργίου είναι δύο άνθρωποι που ξεχώρισαν στην ελληνική και τη διεθνή ασφαλιστική αγορά
  5. 9/5 ΠΡΟΣΟΧΗ: Σε εξέλιξη μεγάλη τηλεφωνική απάτη στο WhatsApp μέσω SMS - Μην απαντήσετε (φωτο)
  6. 7/5 Ακόμη 10 ιδέες για δ/ντές υπ/των ασφαλιστών
  7. 12/5 Ταξί: Πληροφορίες για οριστική απεργία στις 28 και 29 Μαΐου

ΠΡΟΣΦΑΤΑ ΣΧΟΛΙΑ

  • nextdeal

    Προχθές, εντελώς τυχαία πηγαίνοντας να πάρω ένα ασφαλιστήριο από τους εξαιρετικούς συνεργάτες Χαράλαμπος και Ιωάννα Ιλβανίδη στην Ηγουμενίτσα,έπεσα πάνω στο περιοδικό σας. Ζήτησα αν μπορούσα να το...

    Πως θα φτάσετε στην «κορυφή»; Διαβάστε το Ασφαλιστικό ΝΑΙ που κυκλοφορεί!  · 3 months ago

  • nextdeal

    Ποιοι διαμεσολαβητές ακουμπάνε εκεί την παραγωγή; Είναι ελεύθεροι πράκτορες ή και αποκλειστικοί;
    Μήπως οι προμήθειες παίζουν βασικό ρόλο και όχι τα ασφάλιστρα;
    Α.Κ., Μεσίτης - ΑΘήνα

    Πάνω από 1 δισ. ευρώ η παραγωγή των «ΕΠΥ»!  · 5 months ago

  • nextdeal

    Για ποιες αυξήσεις γράφετε;
    Οι πλατφόρμες καθημερινά υπασφαλίζουν σε συνεργασία με τις ασφαλιστικές εταιρείες, όπως πάνε θα ξανακλείσουν αν δε προλάβουν να απολυθούν.
    Κώστας Δημοπ., Ηράκλειο

    Προς αυξήσεις στα ασφάλιστρα αυτοκινήτου  · 5 months ago

  • nextdeal

    Ο Giuseppe Zorgno ανέβασε τον μέσο όρο των ασφαλιστικών στελεχών στην ελληνική αγορά! Θέλουμε κι άλλους μιμητές του. - Γ. Νικοπ., Χαλάνδρι

    Ο αποχαιρετισμός του Giuseppe Zorgno προς το δίκτυο συνεργατών της AIG  · 5 months ago

  • nextdeal

    Ο Κώστας Μπερτσιάς είναι ένας καλός πρεσβευτής του ασφαλιστικού κλάδου εδώ και πολλά χρόνια! Συγχαρητήρια!!! - Χρ. Κωστ., Αθήνα

    Ο Κωνσταντίνος Μπερτσιάς στην ΕΡΤ για την ασφάλιση στα ηλεκτρικά πατίνια  · 5 months ago

Config Page Gr

Διεύθυνση: Φιλελλήνων 3, 10557
Σύνταγμα, Αθήνα
Τηλέφωνο: 210 3229394 Fax: 210 3257074 Email: info@nextdeal.gr

NEWSLETTER

Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα.

FOLLOW US

  • Facebook
  • Instagram
  • Linkedin
  • YouTube

QUICK LINKS

  • ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΕΜΑΣ
  • ΕΚΔΟΣΕΙΣ
  • ΕΠΙΚΟΙΝΩΝΙΑ
  • ΔΙΑΦΗΜΙΣΗ

© 2018 Nextdeal.gr

  • Όροι Χρήσης
  • Πολιτική Απορρήτου
  • Newsletter
  • Like Us on
    Facebook

  • Follow Us on
    Twitter

  • Follow Us on
    Instagram

  • Follow Us on
    LinkedIn

  • Subscribe on
    YouYube

loading