Σύμφωνα με την ΠΕΕ 153/8.1.2019 της ΤτΕ (δείτε εδώ), οι υπάλληλοι που φέρουν την ευθύνη ή συμμετέχουν άμεσα στη δραστηριότητα διανομής ασφαλιστικών προϊόντων από ασφαλιστικές επιχειρήσεις, οφείλουν να κατέχουν τις πιστοποιήσεις που αναφέρονται στις ενότητες (α) και (γ) της παραγράφου 1, του άρθρου 3 της ΠΕΕ. Δηλαδή, τις πιστοποιήσεις των επαγγελματικών γνώσεων του ασφαλιστικού πράκτορα και την αντίστοιχη πιστοποίηση γνώσεων επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση, εφόσον προωθούν και τέτοιου τύπου προϊόντα (Unit Linked).
Είναι σαφές ότι μέσα σε αυτούς περιλαμβάνονται οι διευθυντές, προϊστάμενοι και κάποιοι υπάλληλοι των διευθύνσεων Πωλήσεων, Marketing και εξυπηρέτησης πελατών των ασφαλιστικών εταιριών.
Ερωτηματικά, που θα πρέπει να διευκρινιστούν, υπάρχουν σχετικά με το εάν μέσα στους υποχρεούμενους για πιστοποίηση γνώσεων, περιλαμβάνονται και αντίστοιχα στελέχη των τμημάτων αξιολόγησης και ανάληψης κινδύνων (underwriting) και διακανονισμού ζημιών, οι οποίοι δεν είναι μεν ανάμεσα σε αυτούς που ασχολούνται με την άμεση προώθηση των προϊόντων στους πελάτες, αλλά σχεδιάζουν και υλοποιούν τα προϊόντα και εξυπηρετούν τους πελάτες σχετικά με τα ασφαλιστικά προϊόντα που κατέχουν, μετά την επέλευση των ασφαλιζόμενων κινδύνων.
