Κώστας Παπαϊωάννου, 18/12/2020 - 15:15 facebook twitter linkedin Τα Unit Linked, τα PRIIP’s και το έγγραφο πληροφοριών για τον πελάτη Κώστας Παπαϊωάννου, 18/12/2020 facebook twitter linkedin Τι γνωρίζετε σχετικά με το έγγραφο πληροφοριών, το MRM και το CRM; Τι γνωρίζετε για την ύλη των εξετάσεων πιστοποίησης Γ (στα επενδυτικά) της ΤτΕ, που περιλαμβάνει μεγάλο αριθμό ερωτήσεων για το σχετικό θέμα; Με την ευκαιρία της αύξησης των εταιριών που προωθούν στην αγορά και στους πελάτες τους τα επίκαιρα προϊόντα τύπου Unit Linked, μέσω των πιστοποιημένων (με Πιστοποίηση Γ στα επενδυτικά) ασφαλιστικών διαμεσολαβητών τους (πρακτόρων ή μεσιτών), θα ήθελα να θυμίσω ορισμένα πράγματα στους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, προκειμένου να τα εμπεδώσουν πλήρως! Επιπλέον, θα τονίσω ότι το θέμα αφορά και τους παλαιότερους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, που δεν έχουν δώσει ποτέ τις νέου τύπου εξετάσεις πιστοποίησης Γ των επενδυτικών, στην ΤτΕ (αυτές με τι multiple choice ερωτήσεις), και που απλώς ανανεώνουν τις εγγραφές τους στα επαγγελματικά επιμελητήρια ανά πενταετία, συνήθως μέσω προγραμμάτων e-learning). Νομοθετικά και εποπτικά, τις ίδιες γνώσεις επιβάλλεται να κατέχουν και αυτοί! Στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ της ΤτΕ για επενδυτικά ασφαλιστικά προϊόντα (Unit Linked) περιλαμβάνονται περισσότερες από 15 ερωτήσεις που αφορούν το σχετικό Έγγραφο Βασικών Πληροφοριών, τον Προσδιορισμό του Κινδύνου Αγοράς (Market Risk Measure, MRM) και το Μέτρο του Πιστωτικού Κινδύνου (Credit Risk Measure, CRM). Τι γνωρίζετε σχετικά με το MRM και το CRM; Το MRM και το CRM αποτελούν συστήματα ανάλυσης και μέτρησης πιστωτικού κινδύνου (πιστοληπτικής φερεγγυότητας), επειδή η αγορά προϊόντων τύπου Unit Linked (ή PRIIP’s) από τους πελάτες των ασφαλιστικών εταιριών και των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, δεν παύει στην ουσία να αποτελεί δάνειο των αποταμιευτών/επενδυτών, προς τους εκδότες των συγκεκριμένων τίτλων. Με αυτή την έννοια οι αποταμιευτές/επενδυτές, πρέπει να γνωρίζουν την πιστοληπτική ικανότητα αυτού, στου οποίου τον τίτλο επενδύουν και γι’ αυτό το λόγο περιλαμβάνονται και τέτοιου τύπου ερωτήσεις στις εξετάσεις της ΤτΕ! Μοντέλα Μέτρησης Πιστοληπτικής Φερεγγυότητας (Credit Scoring Systems) Τα μοντέλα μέτρησης φερεγγυότητας χρησιμοποιούν δεδομένα δανειζόμενων προκειμένου να υπολογιστεί η πιθανή πτώχευση του δανειζόμενου ή να ταξινομηθούν οι δανειζόμενοι σε κατηγορίες κινδύνου. Στηριζόμενα σε χρηματοοικονομικά στοιχεία του δανειζόμενου, (π.χ. συντελεστή μόχλευσης, δείκτες κερδοφορίας κ.λπ.) μπορούν να προσδιορίσουν την πιθανή πτώχευση του δανειζομένου. Συνήθως η αξιολόγηση γίνεται από το 1 (χαμηλή) έως το 10 (υψηλή). NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. Οι ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης της ΤτΕ Όσον αφορά στις ερωτήσεις των εξετάσεων πιστοποίησης υπάρχουν δύο διαφορετικές βαθμίδες για την αξιολόγηση του κινδύνου. Αυτή του προσδιορισμού του κινδύνου αγοράς, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 7 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 7 – υψηλός) και Αυτή που αφορά το μέτρο του πιστωτικού κινδύνου, που διακρίνεται και ιεραρχείται σε 6 κατηγορίες (1 – χαμηλός, έως 6 – υψηλός). Έτσι ελπίζω ότι γίνεται απόλυτα κατανοητό ότι η συμμετοχή των υποψηφίων στις εξετάσεις πιστοποίησης Γ στα επενδυτικά της ΤτΕ, απαιτεί συγκεκριμένες και σε βάθος γνώσεις! Το ίδιο βάθος πρέπει να έχουν και οι γνώσεις των παλαιότερων ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, που δεν έχουν δώσει τις νέες εξετάσεις πιστοποίησης στην ΤτΕ! Τέλος, όλα αυτά θα πρέπει να τα γνωρίζουν και να τα χρησιμοποιούν οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές κατά τη διάρκεια της διαδικασίας πώλησης, αλλά και στην εξυπηρέτηση των πελατών τους! Ποιος είναι και τι μπορεί να κάνει για εσάς ο Κώστας Παπαϊωάννου Είμαι εξειδικευμένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών θεμάτων, με ειδική εξειδίκευση στα προϊόντα Unit Linked, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία και προσανατολισμό στη διαχείριση τεχνικών, χρηματοοικονομικών και σύγχρονων νομοθετικών θεμάτων και υποχρεώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών. Έχω κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχω εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά (Interamerican, Ελληνοβρετανική (νυν ΑΧΑ), ING (NN), Allianz, Αγροτική και Τράπεζα Πειραιώς). Μπορώ να εκπαιδεύσω ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές όλων των βαθμίδων (και υποψήφιους), προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την ΤτΕ υποχρεωτικές γνώσεις των διαμεσολαβούντων. Να τους βοηθήσω να αποκτήσουν τις απαιτούμενες από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις, να τους βοηθήσω να εκσυγχρονίσουν τις ασφαλιστικές γνώσεις τους και τελικά να τους βοηθήσω να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. Μπορώ να σας βοηθήσω να οργανώσετε μαθήματα φροντιστηριακού χαρακτήρα, στο χώρο σας, σε μικρές ή και μεγαλύτερες ομάδες συνεργατών σας. Συνεργάζομαι για διδακτικούς και ερευνητικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ)/Executive Programs και διδάσκω στα προγράμματα Judicial Education Program in Banking and Finance (μεταπτυχιακό πρόγραμμα για ανώτατους δικαστές και εισαγγελείς) και στο Insurance Management Program. Ακόμα διδάσκω στο Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο (ΕΤΙ), στο Ελληνικό Ινστιτούτο Ασφαλιστικών Σπουδών (ΕΙΑΣ), την ΕΕΔΕ, την KPMG και άλλους οργανισμούς, ως πιστοποιημένος εισηγητής και ειδικός επιστήμονας. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 18/06/2024 - 08:44 Τα ασφαλιστικά βάρη του πελάτη πριν την σύναψη της σύμβασης, κατά τη διάρκειά της και κατά την επέλευση του κινδύνου!
Κώστας Παπαϊωάννου, 14/06/2024 - 09:29 Μην χρησιμοποιείτε παραπλανητικές τεχνικές πώλησης και «σκοτεινά πρότυπα» στην επικοινωνία σας με τους πελάτες!
Κώστας Παπαϊωάννου, 11/06/2024 - 08:45 Στα Unit Linked αποτυχία 64,3% και μέσος όρος αποτυχίας 52,4% στις εξετάσεις του Ιουνίου στην Αθήνα!
Κώστας Παπαϊωάννου, 10/06/2024 - 08:41 Το 2024 είναι μια πολύ καλή χρονιά για στελέχωση/στρατολόγηση!
Το παγόβουνο της διοίκησης των ασφαλιστικών πωλήσεων και ο νόμος του 80/20! Η σκληρή δουλειά του manager δικτύου ασφαλιστικών πρακτόρων! Αναρωτηθείτε αν αυτά που αναπτύσσονται σε αυτό το άρθρο αντικατοπτρίζουν την πραγματικότητα της... Κώστας Παπαϊωάννου, 06/06/2024 - 08:46
Πως μπορείτε να αυξήσετε την αποτελεσματικότητά σας στις πωλήσεις, βρίσκοντας μόνοι σας τα απαραίτητα δεδομένα; Προσέξτε ποιους εμπιστεύεστε για την ενημέρωση και την εκπαίδευσή σας! Μιάς και η εκπαιδευτική υποστήριξη και η ενημέρωση από τις ασφαλιστικές... Κώστας Παπαϊωάννου, 03/06/2024 - 10:05
Οι συμβουλές στους πελάτες χωρίς τεκμηρίωση, αποτελούν απλά απόψεις! - Αφορά ασφαλιστικούς πράκτορες και μεσίτες! Οι απόψεις είναι ισχυρές, αλλά η τεκμηρίωση και τα δεδομένα είναι ισχυρότερα και χωρίς δεδομένα (data) είστε απλώς άλλος ένας... Κώστας Παπαϊωάννου, 31/05/2024 - 08:44
Οι ασφαλιστικοί πράκτορες ήταν και παραμένουν ο βασικός πυλώνας ανάπτυξης της αγοράς! Του Κώστα Παπαϊωάννου Στην ελληνική ασφαλιστική αγορά, οι ασφαλιστικοί πράκτορες (ως φυσικά πρόσωπα) ήταν, είναι και θα είναι (τουλάχιστον για το... Κώστας Παπαϊωάννου, 30/05/2024 - 12:29
Που επενδύουν οι πελάτες των Unit Linked και που επενδύουν οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις; Το ότι ο σχεδιασμός και η παρακολούθηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου είναι κρίσιμος γα την επίτευξη των επενδυτικών στόχων του πελάτη,... Κώστας Παπαϊωάννου, 29/05/2024 - 09:09
Μάλλον έρχεται το πιο θερμό και ξηρό καλοκαίρι των τελευταίων δεκαετιών! Πως θα βοηθήσετε τους πελάτες σας να προστατευτούν; Αυτά είναι τα επίσημα δεδομένα που έχουμε στη διάθεσή μας σήμερα από το Ευρωπαϊκό Κέντρο Μεσοπρόθεσμων Μετεωρολογικών Προγνώσεων (ECMWF) και... Κώστας Παπαϊωάννου, 27/05/2024 - 10:58