Κώστας Παπαϊωάννου, 20/10/2021 - 10:56 facebook twitter linkedin Έγγραφο πληροφοριών για το ασφαλιστικό προϊόν Κώστας Παπαϊωάννου, 20/10/2021 facebook twitter linkedin Ν.4583/2018, Άρθρο 30 Παροχή συμβουλών και πρότυπα πωλήσεων, παράγραφος 4 Το έγγραφο πληροφοριών για το ασφαλιστικό προϊόν είναι σύντομο και χωριστό έγγραφο, είναι σαφές και ευανάγνωστο, με χαρακτήρες αναγνώσιμου μεγέθους, παραμένει ευανάγνωστο, είτε παραδίδεται έγχρωμο, είτε σε ασπρόμαυρο αντίγραφο, συντάσσεται στην ελληνική γλώσσα, με την επιφύλαξη αντίθετης συμφωνίας, είναι ακριβές και μη παραπλανητικό, φέρει τον τίτλο «έγγραφο πληροφοριών για το ασφαλιστικό προϊόν» στο πάνω μέρος της πρώτης σελίδας, περιλαμβάνει δήλωση ότι δεν υποκαθιστά ούτε την προβλεπόμενη από την κείμενη νομοθεσία προσυμβατική ενημέρωση, ούτε την ασφαλιστική σύμβαση και τους γενικούς και ειδικούς όρους της. Το έγγραφο πληροφοριών για το ασφαλιστικό προϊόν περιέχει τις εξής πληροφορίες: α) το είδος της ασφάλισης, καθώς και την ονομασία του προϊόντος, εφόσον υφίσταται, β) περίληψη της ασφαλιστικής κάλυψης, συμπεριλαμβανομένων των κύριων ασφαλιζόμενων κινδύνων, του ασφαλιζόμενου ποσού και, όπου έχει εφαρμογή, του γεωγραφικού πεδίου, καθώς και περίληψη των εξαιρούμενων κινδύνων, γ) λεπτομέρειες για τον τρόπο και το χρόνο καταβολής του ασφαλίστρου, δ) τις περιπτώσεις για τις οποίες η ασφαλιστική επιχείρηση μπορεί να αρνηθεί την καταβολή αποζημίωσης, πέραν των εξαιρούμενων κινδύνων, ε) τις υποχρεώσεις του λήπτη της ασφάλισης κατά την έναρξη της ασφαλιστικής σύμβασης, στ) τις υποχρεώσεις του λήπτη της ασφάλισης κατά τη διάρκεια της ασφαλιστικής σύμβασης, ζ) τις υποχρεώσεις του λήπτη της ασφάλισης σε περίπτωση αξίωσης για αποζημίωση, η) τη διάρκεια της ασφαλιστικής σύμβασης παραθέτοντας σχετικό παράδειγμα με τις ημερομηνίες έναρξης και λήξης της σύμβασης, NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. θ) τον τρόπο καταγγελίας της σύμβασης από το λήπτη της ασφάλισης. Σύμφωνα με το άρθρο 33, Όροι ενημέρωσης, οι πληροφορίες παρέχονται στον πελάτη εγγράφως και δωρεάν, στην ελληνική γλώσσα, ή σε άλλη γλώσσα, ύστερα από συμφωνία των μερών. Οι ανωτέρω πληροφορίες διατυπώνονται με σαφήνεια και ακρίβεια, ώστε να είναι κατανοητές στον πελάτη. Σύμφωνα με το άρθρο 36, Πεδίο εφαρμογής πρόσθετων απαιτήσεων, καθορίζονται οι πρόσθετες απαιτήσεις όταν οι δραστηριότητες διανομής ασφαλιστικών προϊόντων ασκούνται σε σχέση με την πώληση βασιζόμενων σε ασφάλιση επενδυτικών προϊόντων, από τον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή και την ασφαλιστική επιχείρηση. Στο άρθρο 39 καθορίζονται οι ειδικές υποχρεώσεις ενημέρωσης που αφορούν τα επενδυτικά προϊόντα βασιζόμενα σε ασφάλιση, όπου θα πρέπει να προσεχτούν ιδιαιτέρως αυτά που αφορούν την ανάλυση των επενδυτικών κινδύνων και την επενδυτική στρατηγική των unit linked προϊόντων. H εποπτική αρχή μπορεί να επιβάλει διοικητικές κυρώσεις για παράβαση των διατάξεων του νόμου 4583/2018, ενεργώντας είτε αυτοτελώς είτε σε συνεργασία με άλλες αρχές, ή και κατόπιν αιτήσεως για συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών με τις αρμόδιες δικαστικές αρχές. Αν ο παραβαίνων ασφαλιστικός ή αντασφαλιστικός διαμεσολαβητής είναι νομικό πρόσωπο, οι κυρώσεις και τα μέτρα που προβλέπονται επιβάλλονται στο νομικό πρόσωπο και, επιπλέον αυτού, στο ή στα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για τη δραστηριότητα διανομής ασφαλιστικών προϊόντων κατά την παράγραφο 5 του άρθρου 19 του ν.4583/2018. Σε κάθε περίπτωση, οι κυρώσεις και τα μέτρα μπορεί να επιβληθούν και σε κάθε άλλο φυσικό ή νομικό πρόσωπο που η εποπτική αρχή διαπιστώσει ότι φέρει την ευθύνη ή και προέβη στην παράβαση. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked, Single Premium και υβριδικά) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχει πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση» για τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα επενδυτικά προϊόντα Unit Linked. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης (CMA-West London University) και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά (CII). Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχει μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Μιλάει άριστα Αγγλικά και έχει διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό. Εκπαιδεύει ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσει να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 03/12/2021 - 11:01 Πως θα βελτιώσετε τις πωλήσεις σας στα προϊόντα Unit Linked και θα ξαναενδιαφερθείτε γι’ αυτά!
Κώστας Παπαϊωάννου, 16/11/2021 - 16:48 Τι προβληματίζει τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές και δεν πουλάνε προϊόντα Unit Linked;
Εάν είσαι ασφαλιστικός διαμεσολαβητής, υποχρεούσαι για τήρηση αρχείου συναλλαγών και στοιχείων του πελάτη; Αφορά ιδιαιτέρως τους διαμεσολαβητές με ετήσια παραγωγή ζωής άνω των 60.000€, καθώς και αυτούς που κάνουν συμβόλαια άνω των 15.000€. Ενόψει... Κώστας Παπαϊωάννου, 12/11/2021 - 10:12
Όροι ενημέρωσης των πελατών σύμφωνα με την IDD Σύμφωνα με το Ε’ Κεφάλαιο ν.4583/2018 (IDD), Κανόνες επαγγελματικής δεοντολογίας και απαιτήσεις παροχής πληροφοριών: Οι πληροφορίες παρέχονται στον πελάτη εγγράφως και... Κώστας Παπαϊωάννου, 09/11/2021 - 10:50
Γιατί εξαντλήθηκε το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση»; Προ τριμήνου, τον περασμένο Αύγουστο, εκδόθηκε από τις Εκδόσεις Σπύρου το βιβλίο μου «Επενδύσεις και Ασφάλιση», το οποίο αφορά τη... Κώστας Παπαϊωάννου, 02/11/2021 - 13:30
Γιατί 212 νέοι διαμεσολαβητές, από τους 404, έμειναν εκτός του κλάδου; Συνεχίζονται οι αρνητικές επιδόσεις στις εξετάσεις πιστοποίησης γνώσεων των διαμεσολαβούντων στην Τράπεζα της Ελλάδος (δείτε εδώ). Από του 404 υποψηφίους ασφαλιστικούς... Κώστας Παπαϊωάννου, 02/11/2021 - 09:57
Έγγραφο βασικών πληροφοριών των PRIIP’s Οι παραγωγοί PRIIP -όπως οι διαχειριστές επενδυτικών κεφαλαίων, οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις, τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι εταιρείες επενδύσεων- θα πρέπει να... Κώστας Παπαϊωάννου, 01/11/2021 - 08:56
Συγκρίνετε μόνοι σας τις γνώσεις που έχετε για τα unit linked, με αυτές που θα έπρεπε να έχετε! Μπορούμε να επαναπαυόμαστε στο ότι αφού έχουμε ανανεώσει τις άδειες μας στα επιμελητήρια για την πώληση unit linked προϊόντων, όλα... Κώστας Παπαϊωάννου, 25/10/2021 - 15:33