Κώστας Παπαϊωάννου, 1/8/2023 - 08:51 facebook twitter linkedin Κώστας Παπαϊωάννου: Με ποια κριτήρια θα επιλέξω το καλύτερο Unit Linked για τον πελάτη μου; Κώστας Παπαϊωάννου, 1/8/2023 facebook twitter linkedin Ζούμε σε μια εποχή συνεχών εξελίξεων και σαν συνέπεια αυτού, σε μια εποχή ευαίσθητη στις οικονομικές διακυμάνσεις! Σε αυτή την εποχή (ξανά)γνωρίζουν εκρηκτική ανάπτυξη οι πωλήσεις των προϊόντων Unit Linked στην Ελληνική αγορά! Για να μην (ξανά)θρηνήσουμε πελάτες-θύματα στην ασφαλιστική αγορά από τις πωλήσεις αυτών των προϊόντων, θα πρέπει να προσέξουμε σε ποιους τα πουλάμε και με ποια κριτήρια τους τα πουλάμε! Κατ’ αρχάς και κατ’ αρχήν, θα πρέπει να προσέξουμε αν όντως υπάρχει πραγματική και διαπιστωμένη από τον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή (ασφαλιστικό πράκτορα) ανάγκη του πελάτη να αγοράσει όντως κάποιο προϊόν Unit Linked (κυμαινόμενης απόδοσης) και όχι κάποιο άλλο αποταμιευτικό προϊόν σταθερής και συμφωνημένης απόδοσης στη λήξη! Αφού σιγουρευτούμε γι’ αυτό, θα πρέπει προκειμένου να επιλέξουμε το κατάλληλο Unit Linked προϊόν για τον πελάτη, να διαπιστώσουμε τα εξής: Τις γνώσεις και την εμπειρία του υποψήφιου πελάτη στις επενδύσεις Τη χρηματοοικονομική του κατάσταση εκείνη τη στιγμή Τον επενδυτικό του ορίζοντα και τους επενδυτικούς του στόχους Την ανοχή του στον κίνδυνο Την ηλικία του και την οικογενειακή του κατάσταση Αυτά είναι τα κριτήρια τα οποία θα μας οδηγήσουν στην επιλογή του κατάλληλου προϊόντος Unit Linked, μεταξύ των διαθέσιμων προϊόντων! Επειδή ο χειρισμός όλων αυτών των δεδομένων χρειάζεται πολύ συγκεκριμένες γνώσεις (που νομοθετικά και εποπτικά καθορίζονται σαφώς!), απαιτήστε από τις συνεργαζόμενες με εσάς εταιρίες την σε βάθος (και συγκριτική) εκπαίδευσή σας, ακόμα και στην περίπτωση που έχετε ήδη λάβει από την Τράπεζα της Ελλάδος(ΔΕΙΑ) την ανάλογη πιστοποίηση γνώσεων! Αν δεν είσαστε βέβαιοι για το ποιο προϊόν να επιλέξετε, μπορείτε να ζητήσετε τη συμβουλή κάποιου παλαιότερου και εμπειρότερου συναδέλφους σας (που να πληροί οπωσδήποτε τις νομοθετικές και εποπτικές προδιαγραφές και να έχει τις κατάλληλες γνώσεις)! Να θυμάστε: Ο κατάλληλος ασφαλιστικός πράκτορας για να προωθήσει και να συμβουλεύσει για τέτοιου τύπου προϊόντα ΔΕΝ κρίνεται από την μέχρι τώρα επιτυχία του στις πωλήσεις και το πλήθος των πωλήσεων που έχει επιτύχει, αλλά από τη διατηρησιμότητα που έχει στο χαρτοφυλάκιό του και το ποσοστό των ευχαριστημένων πελατών του, από τα ασφαλιστικά-επενδυτικά προϊόντα που τους έχει πουλήσει! Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα προϊόντα Unit Linked και τους επενδυτικούς κινδύνους, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 15/05/2024 - 11:01 Οι δείκτες φερεγγυότητας (SCR) των 10 πρώτων σε παραγωγή ασφαλιστικών εταιριών το 2023!
Κώστας Παπαϊωάννου, 09/05/2024 - 10:15 Γιατί από 14 κλάδους γενικών ασφαλίσεων εισπράττουμε τα μισά ασφάλιστρα κλάδου αυτοκινήτων;
Κώστας Παπαϊωάννου, 30/04/2024 - 12:22 Ήταν όντως καλύτερα τα αποτελέσματα των εξετάσεων της ΤτΕ στο Ηράκλειο Κρήτης;
Η Ελλάδα στο Top 5 των περισσότερο γερασμένων χωρών της Ευρώπης! Πως επηρεάζονται τα ασφάλιστρα και η συνολική παραγωγή (ειδικά του κλάδου ζωής) εξ αιτίας αυτού; Η αύξηση των ετησίων ασφαλίστρων στην... Κώστας Παπαϊωάννου, 26/04/2024 - 09:17
Όσα πρέπει να γνωρίζετε για την αντασφάλιση! Σύμφωνα με το ν.4364/2016 (Solvency II), άρθρο3.7 «Αντασφάλιση» είναι η δραστηριότητα που συνίσταται στην ανάληψη κινδύνων που εκχωρούνται από ασφαλιστική... Κώστας Παπαϊωάννου, 24/04/2024 - 13:00
Βοηθήστε τους γονείς να βοηθήσουν τα παιδιά τους! Επειδή οι αριθμοί ποτέ δεν λένε ψέματα, η στατιστική για μια φορά ακόμα στην υπηρεσία της ασφαλιστικής επιστήμης και της... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/04/2024 - 10:19
Εξετάσεις Απριλίου στη Θεσσαλονίκη. Αυτή τη φορά απέτυχε μόνο το 49,1%! 54% η αποτυχία πρακτόρων - 59,4% αποτυχία επενδυτικών! Να πανηγυρίσουμε; Στις εξετάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος της Θεσσαλονίκης του Απριλίου 2024 για τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, απέτυχε ΜΟΝΟ το 49,1%... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/04/2024 - 10:02
Όσα πρέπει να γνωρίζετε για τον κλάδο VII - «Διαχείριση συλλογικών συνταξιοδοτικών κεφαλαίων ή οργανισμών»! Σύμφωνα με το ν. 4364/2016 (Solvency II) Άρθρο 5, στις ασφαλίσεις ζωής περιλαμβάνεται και η Διαχείριση συλλογικών συνταξιοδοτικών κεφαλαίων και... Κώστας Παπαϊωάννου, 18/04/2024 - 09:51
Τι πρέπει να γνωρίζετε για την Αστική Ευθύνη του κλάδου αυτοκινήτων (κλάδος 10); Σύμφωνα με όσα ορίζονται στο ν.4364/2016 (Solvency II), άρθρο 4,1,ι «Αστική ευθύνη από χερσαία αυτοκίνητα οχήματα», ο κλάδος 10 καλύπτει... Κώστας Παπαϊωάννου, 15/04/2024 - 08:49