Κώστας Παπαϊωάννου, 1/8/2023 - 08:51 facebook twitter linkedin Κώστας Παπαϊωάννου: Με ποια κριτήρια θα επιλέξω το καλύτερο Unit Linked για τον πελάτη μου; Κώστας Παπαϊωάννου, 1/8/2023 facebook twitter linkedin Ζούμε σε μια εποχή συνεχών εξελίξεων και σαν συνέπεια αυτού, σε μια εποχή ευαίσθητη στις οικονομικές διακυμάνσεις! Σε αυτή την εποχή (ξανά)γνωρίζουν εκρηκτική ανάπτυξη οι πωλήσεις των προϊόντων Unit Linked στην Ελληνική αγορά! Για να μην (ξανά)θρηνήσουμε πελάτες-θύματα στην ασφαλιστική αγορά από τις πωλήσεις αυτών των προϊόντων, θα πρέπει να προσέξουμε σε ποιους τα πουλάμε και με ποια κριτήρια τους τα πουλάμε! Κατ’ αρχάς και κατ’ αρχήν, θα πρέπει να προσέξουμε αν όντως υπάρχει πραγματική και διαπιστωμένη από τον ασφαλιστικό διαμεσολαβητή (ασφαλιστικό πράκτορα) ανάγκη του πελάτη να αγοράσει όντως κάποιο προϊόν Unit Linked (κυμαινόμενης απόδοσης) και όχι κάποιο άλλο αποταμιευτικό προϊόν σταθερής και συμφωνημένης απόδοσης στη λήξη! Αφού σιγουρευτούμε γι’ αυτό, θα πρέπει προκειμένου να επιλέξουμε το κατάλληλο Unit Linked προϊόν για τον πελάτη, να διαπιστώσουμε τα εξής: Τις γνώσεις και την εμπειρία του υποψήφιου πελάτη στις επενδύσεις Τη χρηματοοικονομική του κατάσταση εκείνη τη στιγμή Τον επενδυτικό του ορίζοντα και τους επενδυτικούς του στόχους Την ανοχή του στον κίνδυνο Την ηλικία του και την οικογενειακή του κατάσταση Αυτά είναι τα κριτήρια τα οποία θα μας οδηγήσουν στην επιλογή του κατάλληλου προϊόντος Unit Linked, μεταξύ των διαθέσιμων προϊόντων! Επειδή ο χειρισμός όλων αυτών των δεδομένων χρειάζεται πολύ συγκεκριμένες γνώσεις (που νομοθετικά και εποπτικά καθορίζονται σαφώς!), απαιτήστε από τις συνεργαζόμενες με εσάς εταιρίες την σε βάθος (και συγκριτική) εκπαίδευσή σας, ακόμα και στην περίπτωση που έχετε ήδη λάβει από την Τράπεζα της Ελλάδος(ΔΕΙΑ) την ανάλογη πιστοποίηση γνώσεων! Αν δεν είσαστε βέβαιοι για το ποιο προϊόν να επιλέξετε, μπορείτε να ζητήσετε τη συμβουλή κάποιου παλαιότερου και εμπειρότερου συναδέλφους σας (που να πληροί οπωσδήποτε τις νομοθετικές και εποπτικές προδιαγραφές και να έχει τις κατάλληλες γνώσεις)! Να θυμάστε: Ο κατάλληλος ασφαλιστικός πράκτορας για να προωθήσει και να συμβουλεύσει για τέτοιου τύπου προϊόντα ΔΕΝ κρίνεται από την μέχρι τώρα επιτυχία του στις πωλήσεις και το πλήθος των πωλήσεων που έχει επιτύχει, αλλά από τη διατηρησιμότητα που έχει στο χαρτοφυλάκιό του και το ποσοστό των ευχαριστημένων πελατών του, από τα ασφαλιστικά-επενδυτικά προϊόντα που τους έχει πουλήσει! Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα προϊόντα Unit Linked και τους επενδυτικούς κινδύνους, μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει τα βιβλία «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και «Ασφαλιστικοί Πράκτορες», Εκδόσεις Σπύρου 2022, που αφορά τις υποχρεωτικές γνώσεις και τις πιστοποιήσεις γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, από την Τράπεζα της Ελλάδος. Έχει επιπλέον συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 25/04/2025 - 09:26 Ποια δεδομένα των πελατών απαγορεύεται να επεξεργάζονται οι ασφαλιστικοί πράκτορες;
Κώστας Παπαϊωάννου, 22/04/2025 - 10:42 Ποιοι είναι οι βασικοί κίνδυνοι που διατρέχουν και διαχειρίζονται οι ασφαλιστές;
Κώστας Παπαϊωάννου, 15/04/2025 - 09:47 Διασταυρούμενες πωλήσεις (cross-selling), πως τις αντιλαμβάνεται ο ασφαλιστής και πως τις ορίζει ο νομοθέτης;
Πως να ελέγξετε την φερεγγυότητα των εταιριών ΕΠΥ με τις οποίες συνεργάζεστε! Η προσοχή των ασφαλιστικών πρακτόρων που συνεργάζονται με ΕΠΥ πρέπει να στραφεί στην πλήρη ενημέρωσή τους και εκπαίδευσή τους σχετικά... Κώστας Παπαϊωάννου, 11/04/2025 - 09:21
Ποια αρχεία πελατών πρέπει να τηρούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες σύμφωνα με τη νομοθεσία; Δύο είναι οι νόμοι οι οποίοι προβλέπουν την τήρηση αρχείων πελατών από τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές, ο ν.4583/2018 (IDD) και ο... Κώστας Παπαϊωάννου, 09/04/2025 - 09:37
Τι θα πρότεινε ο Αριστοτέλης στους σημερινούς ασφαλιστές; Η επιτυχία των ασφαλιστών στηριγμένη στους 4 κανόνες του Αριστοτέλη! Ο Αριστοτέλης ήταν ένας από τους μεγαλύτερους Έλληνες (αλλά τελικά …παγκόσμιους)... Κώστας Παπαϊωάννου, 07/04/2025 - 09:10
Παροχές Υγείας: Το 95% των αναγκών υγείας στη χώρας μας ΔΕΝ είναι ασφαλισμένο! Ποιο είναι το σύγχρονο προφίλ κάλυψης των νοσοκομειακών αναγκών των πελατών σας; Γιατί προτιμούν να κινδυνεύουν και να πληρώνουν τόσα... Κώστας Παπαϊωάννου, 04/04/2025 - 09:44
Ποιες δραστηριότητες διαμεσολάβησης ΔΕΝ θεωρούνται ως διανομή ασφαλιστικών προϊόντων; Επειδή πολλοί αναρωτιούνται σχετικά με την κάλυψη των υποχρεώσεων των διαμεσολαβητών (γνώσεων, ενημέρωσης των πελατών τους και διερεύνησης των αναγκών... Κώστας Παπαϊωάννου, 02/04/2025 - 09:20
Προσοχή στον αυτόματο δανεισμό και στην αυτόματη εξαγορά των ασφαλιστηρίων συμβολαίων! Προστατεύστε τα πελατολόγιά σας! Οι ακυρώσεις συμβολαίων του κλάδου ζωής είναι ένα μεγάλο πρόβλημα των ασφαλιστικών πρακτόρων, που τους στερεί το εισόδημά τους! Ας... Κώστας Παπαϊωάννου, 31/03/2025 - 09:37