Κώστας Παπαϊωάννου, 2/3/2022 - 12:38 facebook twitter linkedin Σε ποιες επενδύσεις στηρίζονται οι αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked; Κώστας Παπαϊωάννου, 2/3/2022 facebook twitter linkedin Τα στοιχεία αυτού του άρθρου, εκτός του ότι θα σας φανούν χρήσιμα στην επικοινωνία σας με τους πελάτες σας, θα σας φανούν ιδιαίτερα χρήσιμα και όταν παρακολουθείτε τις παρουσιάσεις νέων προϊόντων Unit Linked, από τις ασφαλιστικές εταιρίες, έτσι ώστε να θέτετε τις ορθές ερωτήσεις! Το άρθρο αυτό στοχεύει στον εκσυγχρονισμό των γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών, προκειμένου αυτές να συμβαδίζουν με τις νομοθετικές και τις εποπτικές απαιτήσεις. Τα προϊόντα Unit Linked αυτή τη στιγμή τρέχουν με ρυθμό ετήσιας αύξησης των πωλήσεων της τάξης του 57%. Τα προϊόντα Unit Linked επενδύουν τα ασφάλιστρα των πελατών τους συνήθως σε διάφορους τύπους Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Ας δούμε λοιπόν ποιες είναι οι επιτρεπόμενες επενδύσεις των Αμοιβαίων Κεφαλαίων, από τις οποίες προκύπτουν κάποιοι εκ των επενδυτικών κινδύνων και οι ανάλογες αποδόσεις των προϊόντων Unit Linked. Ως επενδυτικά κεφάλαια (unit funds) συνδεδεμένα με unit - linked ασφαλιστήρια μπορούν να χρησιμοποιηθούν τα κάτωθι: είτε νόμιμα συστημένα αμοιβαία κεφάλαια, είτε εσωτερικά κεφάλαια της ασφαλιστικής επιχείρησης (π.χ. περιουσιακά στοιχεία της επιχείρησης, κρατικοί τίτλοι, μετοχές κ.λπ.) Τα Αμοιβαία Κεφάλαια επιτρέπεται να επενδύουν σε κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς και παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα, τα οποία διαπραγματεύονται σε αγορές στην Ελλάδα, σε χώρες μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Επίσης, σε κινητές αξίες, μέσα χρηματαγοράς και παράγωγα χρηματοοικονομικά μέσα, σε αγορές τρίτων χωρών, εφόσον οι αγορές αυτές είναι εποπτευόμενες, λειτουργούν κανονικά και είναι αναγνωρισμένες και ανοικτές στο ευρύ επενδυτικό κοινό. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν μπορούν να τοποθετήσουν ποσά μεγαλύτερα από το 10% του καθαρού ενεργητικού τους σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς του ίδιου εκδότη. Παράλληλα τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να αποκτήσουν πέραν του 10% του συνόλου των μετοχών μίας εταιρίας ώστε να αποφεύγεται η πιθανότητα απόκτησης ελέγχου των εταιριών. Η δέσμευση αυτή ισχύει για την κάθε ΑΕΔΑΚ συνολικά και επεκτείνεται στο σύνολο των Αμοιβαίων Κεφαλαίων που διαχειρίζεται. Απαγορεύεται η τοποθέτηση ποσού που υπερβαίνει το 40% του καθαρού ενεργητικού σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς διαφόρων εκδοτών, σε καθένα από τους οποίους έχει τοποθετήσει ποσό μεγαλύτερο από το 5% του καθαρού ενεργητικού. Κατ’ εξαίρεση επιτρέπεται η τοποθέτηση ποσού μέχρι του 35% του καθαρού ενεργητικού σε κινητές αξίες ή μέσα χρηματαγοράς του ίδιου εκδότη, όταν αυτός είναι κράτος-μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης ή έχει εγγύηση από κράτος-μέλος της Ευρωπαϊκής Ένωσης. NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να τοποθετούν πάνω από 20% του καθαρού ενεργητικού τους σε καταθέσεις στο ίδιο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Τα Αμοιβαία Κεφάλαια δεν επιτρέπεται να τοποθετήσουν σε μερίδια άλλων Αμοιβαίων Κεφαλαίων ποσά που υπερβαίνουν το 20% του καθαρού ενεργητικού τους ανά Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Περισσότερα σχετικά με την ανάλυση των επενδύσεων και τους επενδυτικούς κινδύνους των προϊόντων Unit Linked μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 12/07/2023 - 08:57 Κώστας Παπαϊωάννου: Οι ευρωπαίοι δείχνουν το ενδιαφέρον τους για τους Έλληνες ασφαλιστές! Οι ασφαλιστικοί πράκτορες της Ελλάδας μπορούν να ανταποκριθούν στις ευρωπαϊκές προσδοκίες;
Κώστας Παπαϊωάννου, 10/07/2023 - 10:16 Κώστας Παπαϊωάννου: Ευκαιρίες και απειλές στην ασφαλιστική αγορά! Έχουμε την κατάλληλη προετοιμασία για να διαχειριστούμε μια ενδεχόμενη οικονομική κρίση;
Κώστας Παπαϊωάννου, 07/07/2023 - 08:58 Κώστας Παπαϊωάννου: Η SWOT Analysis στην υπηρεσία της ανάπτυξης των ασφαλιστικών πωλήσεων!
Κώστας Παπαϊωάννου, 05/07/2023 - 08:53 Κώστας Παπαϊωάννου: Γνωρίζετε πως υπολογίζεται η συμμετοχή στην υπεραπόδοση των επενδύσεων των Μαθηματικών Αποθεμάτων;
Κώστας Παπαϊωάννου: Ο Ιούλιος είναι καλός μήνας για προσέγγιση των πελατών σας! Κατά 794 εκατ. € αυξήθηκαν οι καταθέσεις τους στις τράπεζες! Αυτός είναι ένας καλός λόγος (ανάμεσα σε πολλούς άλλους) για... Κώστας Παπαϊωάννου, 03/07/2023 - 08:56
Σύγχρονος οδηγός ασφαλιστικών πρακτόρων για την κάλυψη των νοσοκομειακών αναγκών των πελατών τους! Μόνο με ευρωπαϊκού επιπέδου εκπαίδευση των ασφαλιστικών πρακτόρων μπορούμε να προσδοκούμε σε ευρωπαϊκού επιπέδου παραγωγικά αποτελέσματα! Τα γεγονότα πλέον αλλάζουν με... Κώστας Παπαϊωάννου, 30/06/2023 - 08:40
Κώστας Παπαϊωάννου: Έχετε αναρωτηθεί αν αυτό που κάνετε σήμερα σας φέρνει πιο κοντά σε αυτό που θέλετε να είστε αύριο; Ανοιχτή επιστολή προς τους ασφαλιστικούς πράκτορες! Για την επιτυχία χρειάζεται σκληρή δουλειά και προσαρμογή στα νέα δεδομένα! Παλαιοί έμπειροι και σοβαροί ασφαλιστικοί... Κώστας Παπαϊωάννου, 28/06/2023 - 08:53
Κώστας Παπαϊωάννου: ΜΒΑ στην Ασφαλιστική Διοίκηση. Αιτήσεις για την εγγραφή φοιτητών στο ΕΚΠΑ! Σε μια εποχή που η ασφαλιστική αγορά προσπαθεί να προσεγγίσει τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους ανάπτυξης, η εξειδικευμένη πανεπιστημιακή εκπαίδευση στην... Κώστας Παπαϊωάννου, 26/06/2023 - 09:51
Κώστας Παπαϊωάννου: Απ’ αυτούς που πέρασαν στις εξετάσεις της ΤτΕ, πόσοι θα μείνουν τελικά στην αγορά; Τι πιστεύετε ότι θα συμβεί μόλις ανακαλύψουν τη διαφορά μεταξύ θεωρίας και πράξης; Quiz Απ’ αυτούς που πέρασαν στις πρόσφατες εξετάσεις του... Κώστας Παπαϊωάννου, 23/06/2023 - 08:49
Κώστας Παπαϊωάννου: Γνωρίζετε ποιά ακριβώς είναι τα ασφαλιστικά βάρη; Σύμφωνα με την ισχύουσα ασφαλιστική νομοθεσία (ν. 4364/2016 – Solvency II & ν.4583/2018 – IDD, την οποία υπενθυμίζω ότι υποχρεούνται... Κώστας Παπαϊωάννου, 21/06/2023 - 08:57