Κώστας Παπαϊωάννου, 3/3/2022 - 11:37 facebook twitter linkedin Γνωρίζετε πως γίνεται η αποτίμηση των μεριδίων και της Καθαρής Αξίας Ενεργητικοί (ΚΑΕ) ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου; Κώστας Παπαϊωάννου, 3/3/2022 facebook twitter linkedin Επειδή οι αποδόσεις ενός προϊόντος Unit Linked εξαρτώνται συνήθως από τα Αμοιβαία κεφάλαια στα οποία γίνονται οι επενδύσεις των ασφαλίστρων, και επειδή προβλέπεται τόσο από τη νομοθεσία (Solvency II & IDD), όσο και από την εποπτεία (ΤτΕ/ΔΕΙΑ) και περιλαμβάνεται στις εξετάσεις πιστοποίησης γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών στα ασφαλιστικά προϊόντα που βασίζονται σε ασφάλιση (Unit Linked), καλό θα ήταν να γνωρίζουμε πως γίνεται η αποτίμηση των μεριδίων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων και της καθαρής αξίας ενεργητικού, από την οποία προκύπτει και τιμή μεριδίου, προκειμένου τελικά (εκτός των ανωτέρω υποχρεώσεων) να επικοινωνούμε αποτελεσματικά με τους πελάτες μας. Παράδειγμα αποτίμησης μεριδίων και ΚΑΕ Αμοιβαίου Κεφαλαίου Μετοχή ή άλλη αξία Τεμάχια Τρέχουσα Τιμή Συνολική Αξία Χ 10.000 45 450.000 Ψ 20.000 30 600.000 Ω 15.000 30 450.000 ΕΓΕΔ 600.000 Καταθέσεις/Repos 150.000 Επενδύσεις Εξωτερικού 600.000 Σύνολο Αξίας Χαρτοφυλακίου 2.850.000 Συν Απαιτήσεις 300.000 Μείον Υποχρεώσεις (150.000) Καθαρή Αξία Ενεργητικού (ΚΑΕ) 3.000.000 Δια Αριθμό Μεριδίων 1.000.000 Καθαρή Τιμή Μεριδίου 3 € Τιμή Διάθεσης Μεριδίου (Τιμή Συμμετοχής) = ΚΑΕ + Προμήθεια Διάθεσης Τιμή Εξαγοράς Μεριδίου = ΚΑΕ – Προμήθεια Εξαγοράς Η αποτίμηση των αμοιβαίων κεφαλαίων γίνεται σε καθημερινή βάση. Περισσότερα σχετικά με την ανάλυση των επενδύσεων και τους επενδυτικούς κινδύνους των προϊόντων Unit Linked μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 03/03/2020 - 09:50 Πως θα βελτιώσετε τις πωλήσεις σας, χρησιμοποιώντας τα σύγχρονα Ελληνικά στατιστικά και δημογραφικά δεδομένα!
Κώστας Παπαϊωάννου, 27/02/2020 - 08:19 Εκπαιδεύσατε τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές σας για το αν και πως καλύπτεται ο κορονοϊός;
Κώστας Παπαϊωάννου, 21/02/2020 - 12:58 Τι συμβαίνει με τις εξετάσεις πιστοποίησης ασφαλιστικών διαμεσολαβητών; Τι λάθος κάνουμε;
Κώστας Παπαϊωάννου, 17/02/2020 - 08:06 Τρεις τρόποι για να παρακινήσετε τους ασφαλιστές σας, χωρίς επιπλέον άγχος!
Συλλογή συμπεριφορικών πληροφοριών και ασφαλιστική διαχείριση ιδιωτικού πλούτου - Πολλές νέες έννοιες σε έναν τίτλο ή απλά, το μέλλον είναι εδώ; Επειδή εδώ και αρκετό καιρό γράφω και επιμένω στην σύγχρονη ασφαλιστική εκπαίδευση, στον ψηφιακό μετασχηματισμό και στην κάλυψη των κενών... Κώστας Παπαϊωάννου, 11/02/2020 - 08:08
Η Ελλάδα είναι τελευταία στην Ευρώπη σε ασφάλιστρα και 11η σε σχέση με τον κατώτατο μισθό! Μερικά πράγματα απ’ αυτά που συμβαίνουν είναι μάλλον «τρελά»!!! Η Ελλάδα είναι τελευταία στην κατάταξη των χωρών της Ευρώπης σε σχέση... Κώστας Παπαϊωάννου, 07/02/2020 - 07:59
Και τώρα, επιτέλους, θα αναπτυχθούμε! Ωραία! Και τώρα που ξεκαθαρίσαμε ότι οι επικείμενες αλλαγές στο Solvency II, ο ψηφιακός μετασχηματισμός, το δημογραφικό και οι κλιματικές... Κώστας Παπαϊωάννου, 05/02/2020 - 14:32
Η επανακατάρτιση (re-skilling) του ανθρωπίνου δυναμικού των ασφαλιστικών επιχειρήσεων - Πρόκληση και ταυτόχρονα ευκαιρία ανάπτυξης Οι ασφαλιστικές επιχειρήσεις στην Ελλάδα, εκτός από τα παραγωγικά αποτελέσματά τους (σε σχέση με τους ευρωπαϊκούς στόχους και τις βλέψεις... Κώστας Παπαϊωάννου, 28/01/2020 - 15:13
Ποιος είναι ο ασφαλιστής που ψάχνετε; Το προφίλ του υποψηφίου ασφαλιστή του 2020 Τα δίκτυα πωλήσεων χρειάζονται στρατολόγηση, εκπαίδευση και σύγχρονο management. Όπως έχουμε ήδη διαπιστώσει στην Ελληνική ασφαλιστική αγορά εμπλέκονται με την πώληση... Κώστας Παπαϊωάννου, 24/01/2020 - 08:12
Παρέχουμε την κατάλληλη εκπαίδευση στους ασφαλιστές μας; Ποια είναι η άποψη του ΣΕΒ για την εκπαίδευση; Τη στιγμή που η Ελληνική ασφαλιστική αγορά προσπαθεί να μετασχηματιστεί, να αναπτυχθεί και να προσεγγίσει τους ευρωπαϊκούς μέσους όρους ασφαλίστρων... Κώστας Παπαϊωάννου, 22/01/2020 - 08:21