Κώστας Παπαϊωάννου, 3/3/2022 - 11:37 facebook twitter linkedin Γνωρίζετε πως γίνεται η αποτίμηση των μεριδίων και της Καθαρής Αξίας Ενεργητικοί (ΚΑΕ) ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου; Κώστας Παπαϊωάννου, 3/3/2022 facebook twitter linkedin Επειδή οι αποδόσεις ενός προϊόντος Unit Linked εξαρτώνται συνήθως από τα Αμοιβαία κεφάλαια στα οποία γίνονται οι επενδύσεις των ασφαλίστρων, και επειδή προβλέπεται τόσο από τη νομοθεσία (Solvency II & IDD), όσο και από την εποπτεία (ΤτΕ/ΔΕΙΑ) και περιλαμβάνεται στις εξετάσεις πιστοποίησης γνώσεων των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών στα ασφαλιστικά προϊόντα που βασίζονται σε ασφάλιση (Unit Linked), καλό θα ήταν να γνωρίζουμε πως γίνεται η αποτίμηση των μεριδίων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων και της καθαρής αξίας ενεργητικού, από την οποία προκύπτει και τιμή μεριδίου, προκειμένου τελικά (εκτός των ανωτέρω υποχρεώσεων) να επικοινωνούμε αποτελεσματικά με τους πελάτες μας. Παράδειγμα αποτίμησης μεριδίων και ΚΑΕ Αμοιβαίου Κεφαλαίου Μετοχή ή άλλη αξία Τεμάχια Τρέχουσα Τιμή Συνολική Αξία Χ 10.000 45 450.000 Ψ 20.000 30 600.000 Ω 15.000 30 450.000 ΕΓΕΔ 600.000 Καταθέσεις/Repos 150.000 Επενδύσεις Εξωτερικού 600.000 Σύνολο Αξίας Χαρτοφυλακίου 2.850.000 Συν Απαιτήσεις 300.000 Μείον Υποχρεώσεις (150.000) Καθαρή Αξία Ενεργητικού (ΚΑΕ) 3.000.000 Δια Αριθμό Μεριδίων 1.000.000 Καθαρή Τιμή Μεριδίου 3 € Τιμή Διάθεσης Μεριδίου (Τιμή Συμμετοχής) = ΚΑΕ + Προμήθεια Διάθεσης Τιμή Εξαγοράς Μεριδίου = ΚΑΕ – Προμήθεια Εξαγοράς Η αποτίμηση των αμοιβαίων κεφαλαίων γίνεται σε καθημερινή βάση. Περισσότερα σχετικά με την ανάλυση των επενδύσεων και τους επενδυτικούς κινδύνους των προϊόντων Unit Linked μπορείτε να βρείτε στο βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση», εκδόσεις Σπύρου 2021, που αφορά τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked και έχει συμμετάσχει στη συγγραφή βιβλίων του ΕΙΑΣ και του ΕΤΙ. Είναι αρθρογράφος του Next Deal. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμονας, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο - ΕΕΤ), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά. Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 28/08/2018 - 08:57 Τι πρέπει να κάνετε για να κλείσετε με επιτυχία το 2018; Προσοχή! Αφορά όλες τις βαθμίδες διαμεσολαβούντων!
Κώστας Παπαϊωάννου, 23/08/2018 - 14:42 Τι πρέπει να κάνουν οι πράκτορες και οι μεσίτες σχετικά με την επίτευξη των στόχων τους; Και σημεία προσοχής για όλες τις κατηγορίες διαμεσολαβούντων
Τι πρέπει να κάνει ο διευθυντής ενός υποκαταστήματος αν το γραφείο του έχει απόκλιση από την επίτευξη των στόχων του; Στο πλαίσιο της σειράς άρθρων που αφορούν το σύνολο των ασφαλιστικών διαμεσολαβητών και την επίτευξη των στόχων τους, σήμερα θα... Κώστας Παπαϊωάννου, 21/08/2018 - 12:04
Τι πρέπει να κάνει μια εταιρία όταν υπάρχει απόκλιση από την επίτευξη των στόχων της; Λόγω του ότι μπαίνουμε στο τελευταίο 4μηνο του έτους, είναι η τελευταία ευκαιρία που έχει μια επιχείρηση προκειμένου να γίνει... Κώστας Παπαϊωάννου, 20/08/2018 - 13:20
Η κατάρρευση της γέφυρας στη Γένοβα και οι τεχνικές ασφαλίσεις-Εσείς τι ξέρετε γι’ αυτές; Δυστυχώς η επέλευση τραγικών ζημιών, με δεκάδες νεκρούς, τραυματίες και σημαντικές οικονομικές απώλειες, όπως αυτή που συνέβη προ ημερών στη... Κώστας Παπαϊωάννου, 16/08/2018 - 09:47
Ασφαλιστές, το μέλλον δεν έρχεται γρήγορα. Το μέλλον είναι ήδη εδώ! Οι ραγδαίες αλλαγές της τελευταίας 15ετίας μας προετοίμαζαν γι’ αυτά που ήδη συμβαίνουν και για τα υπόλοιπα που ήδη έχουν... Κώστας Παπαϊωάννου, 13/08/2018 - 11:35
Το 50% των πελατών κλάδου ζωής αγοράζει ψηφιακά (έρευνα Limra). Πρώτη στις 10 μεγαλύτερες τράπεζες μία e-bank!. Ποιο είναι το μήνυμα για εσάς; Οι ραγδαίες αλλαγές της τελευταίας 15ετίας μας προετοίμαζαν γι’ αυτά που ήδη συμβαίνουν και για τα υπόλοιπα που ήδη έχουν... Κώστας Παπαϊωάννου, 10/08/2018 - 12:16
Εσείς είσαστε σίγουροι ότι έχετε ασφαλίσει σωστά και πλήρως τους πελάτες σας; Μετά από τις πρόσφατες ζημιές που έγιναν από την πυρκαγιά στο Μάτι της Αττικής, πολλοί από τους διαμεσολαβούντες (ιδιαίτερα τους... Κώστας Παπαϊωάννου, 09/08/2018 - 14:14