Κώστας Παπαϊωάννου, 1/10/2021 - 08:34 facebook twitter linkedin Που συμφέρει να επενδύσεις το 2021 Κώστας Παπαϊωάννου, 1/10/2021 facebook twitter linkedin Λόγω της σημαντικής αύξησης στην πώληση επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση (unit linked) και των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα, το ενδιαφέρον αρκετών ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (τουλάχιστον αυτών που έχουν τις απαιτούμενες γνώσεις για να αξιολογούν τους κινδύνους ενός επενδυτικού προϊόντος), αλλά και των πελατών, των ασφαλιστικών επιχειρήσεων (ως θεσμικών επενδυτών) και των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων, έχει στραφεί στην παρακολούθηση της κίνησης των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές. Αυτό που έχει παρατηρηθεί λοιπόν είναι ότι η τελευταία διετία έχει προκαλέσει μεγάλες αναταράξεις και πτώση των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές. Ακόμα και πριν από την έξαρση της πανδημίας, δομικές δυνάμεις της οικονομίας, προκάλεσαν την παγκόσμια (σχεδόν) πτώση των επιτοκίων. Πράγμα που, υπό συνθήκες και για την κάλυψη συγκεκριμένων επενδυτικών πλάνων, δεν είναι κατ’ ανάγκη κακό. Απεναντίας, ειδικά αν λάβουμε υπόψη μας ότι οι επενδύσεις έχουν μακροχρόνιο ορίζοντα! Αυτές οι παγκόσμιες τάσεις της οικονομίας όμως, διαμορφώνουν και τον τελικό σχεδιασμό των επενδυτικών χαρτοφυλακίων, αλλά και τις παρούσες αποδόσεις των προϊόντων κυμαινομένης απόδοσης. Σε αυτά τα πλαίσια, και οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές που προωθούν επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης, θα πρέπει να παρατηρούν και να παρακολουθούν τις παγκόσμιες τάσεις και εξελίξεις (όπως και τις Ελληνικές), επειδή όλοι οι υπόλοιποι εμπλεκόμενοι (που ανέφερα παραπάνω) το κάνουν ήδη! Για τη δική σας σφαιρική ενημέρωση δείτε τον παρακάτω πίνακα, ο οποίος παρουσιάζει την τάση των παγκόσμιων επιτοκίων βραχυχρόνιων επενδύσεων διεθνώς, σε όλο τον πλανήτη, προκειμένου να σχηματίσετε ιδίαν άποψη. Τα στοιχεία αυτού του πίνακα προέρχονται από το Markets in a minute, Visual Capitalist, New York Life Investments. NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. Συμπερασματικά (και ιδιαίτερα για όσους όλα αυτά φαίνονται «κινέζικα»), θα ήθελα να τονίσω ότι βάσει των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα και αφορούν τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (πράκτορες, συντονιστές και μεσίτες), οι διαμεσολαβητές θα πρέπει να προβαίνων σε αναλυτική παρουσίαση των προϊόντων που προωθούν στους πελάτες τους, στην αξιολόγηση των επενδυτικών κινδύνων, καθώς και στο ύψος του κινδύνου που ο κάθε πελάτης τους μπορεί να αναλάβει. Αν και πάλι σας φαίνονται όλα αυτά δύσκολα, καλό θα ήταν να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο μου «Επενδύσεις και Ασφάλιση», που κυκλοφορεί από τις εκδόσεις Σπύρου και αφορά τόσο τις εξετάσεις πιστοποίησης της Τράπεζας της Ελλάδος στα επενδυτικά προϊόντα (Unit Linked), όσο και τις γνώσεις που (εκ του νόμου) θα πρέπει να κατέχουν όσοι ασφαλιστικοί σύμβουλοι προωθούν ήδη προϊόντα Unit Linked στην Ελληνική αγορά. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked, Single Premium και υβριδικά) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχει πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση» για τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης (CMA-West London University) και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά (CII). Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχει μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Μιλάει άριστα Αγγλικά και έχει διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό. Εκπαιδεύει ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσει να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 29/11/2019 - 14:20 Οι ασφαλιστές και τα συνταξιοδοτικά και αποταμιευτικά προϊόντα
Κώστας Παπαϊωάννου, 21/11/2019 - 08:16 Πόσο κοστίζουν στ’ αλήθεια οι πιστοποιήσεις και οι επαναπιστοποιήσεις και τι αποτελέσματα φέρουν στην αγορά;
Πως μπορούν να βοηθήσουν οι ασφαλιστές στην κάλυψη των φορολογικών υποχρεώσεων; Ένας ιδιαίτερα σημαντικός τομέας της ασφαλιστικής δραστηριότητας, που όπως αποδεικνύεται εκ των πραγμάτων μένει σχεδόν αναξιοποίητος, είναι αυτός που αφορά... Κώστας Παπαϊωάννου, 12/11/2019 - 15:01
Ο ΣΕΒ λέει, «υψηλό επίπεδο γνώσεων και προσόντων, ίσον χαμηλός κίνδυνος απώλειας εισοδήματος»! Σύμφωνα με μια νέα ενδιαφέρουσα μελέτη του ΣΕΒ (μπορείτε να τη βρείτε εδώ) με θέμα «Τα ρομπότ στη βιομηχανική παραγωγή έρχονται.... Κώστας Παπαϊωάννου, 08/11/2019 - 09:55
Μπαίνουμε στην τρίτη δεκαετία του 21ου αιώνα! Τι βοήθεια περιμένουν οι ασφαλιστές, για να ανταποκριθούν στις νέες αυξημένες απαιτήσεις; Η δεκαετία που τελειώνει ανέτρεψε σχεδόν ό,τι γνωρίζαμε στην Ελληνική ασφαλιστική αγορά (και όχι μόνο σε αυτή)! Πέρασε από την... Κώστας Παπαϊωάννου, 06/11/2019 - 13:05
Το budget της εκπαίδευσης και το κόστος της αποτυχίας στις εξετάσεις πιστοποίησης Σύμφωνα με τα δεδομένα της ΤτΕ από τον Ιανουάριο, μέχρι το Σεπτέμβριο του 2019, έδωσαν εξετάσεις για όλα τα επίπεδα... Κώστας Παπαϊωάννου, 31/10/2019 - 09:25
Πάμε ένα στοίχημα; Οσονούπω ξεκινά το κύμα πωλήσεων των νέων Unit Linked προϊόντων των ασφαλιστικών εταιριών (ίσως και κάποιων single premium κυμαινόμενης απόδοσης)! Όλοι,... Κώστας Παπαϊωάννου, 25/10/2019 - 08:33
Έχουν οι Έλληνες μεσίτες εκπαίδευση ανάλογη με τη σημασία τους; Ναι ή όχι; Στις ανεπτυγμένες ασφαλιστικά αγορές της Ευρώπης, της Αμερικής και της Ασίας, οι μεσίτες (brokers) έχουν ιδιαίτερη βαρύτητα και παίζουν έναν... Κώστας Παπαϊωάννου, 22/10/2019 - 16:45