Κώστας Παπαϊωάννου, 1/10/2021 - 08:34 facebook twitter linkedin Που συμφέρει να επενδύσεις το 2021 Κώστας Παπαϊωάννου, 1/10/2021 facebook twitter linkedin Λόγω της σημαντικής αύξησης στην πώληση επενδυτικών προϊόντων βασιζόμενων σε ασφάλιση (unit linked) και των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα, το ενδιαφέρον αρκετών ασφαλιστικών διαμεσολαβητών (τουλάχιστον αυτών που έχουν τις απαιτούμενες γνώσεις για να αξιολογούν τους κινδύνους ενός επενδυτικού προϊόντος), αλλά και των πελατών, των ασφαλιστικών επιχειρήσεων (ως θεσμικών επενδυτών) και των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων, έχει στραφεί στην παρακολούθηση της κίνησης των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές. Αυτό που έχει παρατηρηθεί λοιπόν είναι ότι η τελευταία διετία έχει προκαλέσει μεγάλες αναταράξεις και πτώση των επιτοκίων στις παγκόσμιες αγορές. Ακόμα και πριν από την έξαρση της πανδημίας, δομικές δυνάμεις της οικονομίας, προκάλεσαν την παγκόσμια (σχεδόν) πτώση των επιτοκίων. Πράγμα που, υπό συνθήκες και για την κάλυψη συγκεκριμένων επενδυτικών πλάνων, δεν είναι κατ’ ανάγκη κακό. Απεναντίας, ειδικά αν λάβουμε υπόψη μας ότι οι επενδύσεις έχουν μακροχρόνιο ορίζοντα! Αυτές οι παγκόσμιες τάσεις της οικονομίας όμως, διαμορφώνουν και τον τελικό σχεδιασμό των επενδυτικών χαρτοφυλακίων, αλλά και τις παρούσες αποδόσεις των προϊόντων κυμαινομένης απόδοσης. Σε αυτά τα πλαίσια, και οι ασφαλιστικοί διαμεσολαβητές που προωθούν επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης, θα πρέπει να παρατηρούν και να παρακολουθούν τις παγκόσμιες τάσεις και εξελίξεις (όπως και τις Ελληνικές), επειδή όλοι οι υπόλοιποι εμπλεκόμενοι (που ανέφερα παραπάνω) το κάνουν ήδη! Για τη δική σας σφαιρική ενημέρωση δείτε τον παρακάτω πίνακα, ο οποίος παρουσιάζει την τάση των παγκόσμιων επιτοκίων βραχυχρόνιων επενδύσεων διεθνώς, σε όλο τον πλανήτη, προκειμένου να σχηματίσετε ιδίαν άποψη. Τα στοιχεία αυτού του πίνακα προέρχονται από το Markets in a minute, Visual Capitalist, New York Life Investments. NEWSLETTER Λάβετε τα καλύτερα του Nextdeal στα εισερχόμενά σας, κάθε μέρα. Συμπερασματικά (και ιδιαίτερα για όσους όλα αυτά φαίνονται «κινέζικα»), θα ήθελα να τονίσω ότι βάσει των νομοθετικών και εποπτικών υποχρεώσεων που ισχύουν σήμερα στην Ελλάδα και αφορούν τους ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (πράκτορες, συντονιστές και μεσίτες), οι διαμεσολαβητές θα πρέπει να προβαίνων σε αναλυτική παρουσίαση των προϊόντων που προωθούν στους πελάτες τους, στην αξιολόγηση των επενδυτικών κινδύνων, καθώς και στο ύψος του κινδύνου που ο κάθε πελάτης τους μπορεί να αναλάβει. Αν και πάλι σας φαίνονται όλα αυτά δύσκολα, καλό θα ήταν να μελετήσετε σε βάθος το βιβλίο μου «Επενδύσεις και Ασφάλιση», που κυκλοφορεί από τις εκδόσεις Σπύρου και αφορά τόσο τις εξετάσεις πιστοποίησης της Τράπεζας της Ελλάδος στα επενδυτικά προϊόντα (Unit Linked), όσο και τις γνώσεις που (εκ του νόμου) θα πρέπει να κατέχουν όσοι ασφαλιστικοί σύμβουλοι προωθούν ήδη προϊόντα Unit Linked στην Ελληνική αγορά. Ποιος είναι ο Κώστας Παπαϊωάννου Είναι πιστοποιημένος εκπαιδευτής ασφαλιστικών γνωστικών αντικειμένων, με εξειδίκευση στα επενδυτικά προϊόντα κυμαινόμενης απόδοσης συνδεόμενα με ασφαλίσεις (Unit Linked, Single Premium και υβριδικά) και στην ανάλυση αντικειμένων που αφορούν το management δικτύων πωλήσεων και στην ανάλυση των ασφαλιστικών προϊόντων, για να επιτευχθεί καλύτερη επικοινωνία με τους πελάτες. Έχει πολυετή εκπαιδευτική εμπειρία. Έχει γράψει το βιβλίο «Επενδύσεις και Ασφάλιση» για τις πιστοποιήσεις της ΤτΕ στα προϊόντα Unit Linked. Συνεργάζεται ως ειδικός επιστήμων, για ερευνητικούς και διδακτικούς σκοπούς με το Εθνικό και Καποδιστριακό Πανεπιστήμιο Αθηνών (ΕΚΠΑ) και διδάσκει στο ΜΒΑ Τραπεζικής και Ασφαλιστικής Διοίκησης, καθώς και σε άλλα μεταπτυχιακά προγράμματα του ΕΚΠΑ. Επιπλέον συνεργάζεται και διδάσκει στο ΕΙΑΣ και στο ΕΤΙ (Τραπεζικό Ινστιτούτο), καθώς και σε άλλους εκπαιδευτικούς φορείς. Έχει κάνει σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης (CMA-West London University) και μεταπτυχιακές σπουδές στα ασφαλιστικά (CII). Έχει εργαστεί σε διευθυντικές θέσεις εκπαίδευσης, σε μερικές από τις μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρίες και τράπεζες που δραστηριοποιούνται στην Ελληνική αγορά. Έχει μεταφράσει, προσαρμόσει στα Ελληνικά δεδομένα και διδάξει τα προγράμματα Field Management Development Program (FMDP) της LIMRA-USA και International Certificate for Financial Advisors (ICFA) του CII-UK. Μιλάει άριστα Αγγλικά και έχει διδάξει στην Ελλάδα και το εξωτερικό. Εκπαιδεύει ασφαλιστικούς διαμεσολαβητές (και υποψήφιους) όλων των βαθμίδων, προκειμένου να αποκτήσουν ή να εδραιώσουν τις απαιτούμενες από την εποπτεία (ΤτΕ) και από τη νέα νομοθεσία (IDD & Solvency II) υποχρεωτικές ασφαλιστικές, τεχνικές και χρηματοοικονομικές γνώσεις και τελικά να τους βοηθήσει να βελτιώσουν τη διατηρησιμότητα των πελατών τους ή/και την αποτελεσματικότητά τους στο κλείσιμο της πώλησης. Ακολουθήστε το Nextdeal.gr στο Google News .
Κώστας Παπαϊωάννου, 30/08/2019 - 08:24 Ξέρετε στ’ αλήθεια την IDD και τις υποχρεώσεις σας προς τον πελάτη κατά την πώληση Unit Linked προϊόντων;
Κώστας Παπαϊωάννου, 27/08/2019 - 11:22 Με την άρση των Capital Controls, η εκπαίδευση είναι το κλειδί για τα προϊόντα Unit Linked!
Εκπαιδεύονται οι πράκτορες στο νέο ΚΟΚ; Ο Κώδικας Οδικής Κυκλοφορίας (ΚΟΚ) έχει αλλάξει και θα συνεχίσει να μεταβάλλεται! Με δεδομένο ότι οι περισσότερες ασφαλιστικές εταιρίες είναι στο... Κώστας Παπαϊωάννου, 21/08/2019 - 14:23
Τα capital controls φεύγουν, τα unit linked έρχονται! Η γιορτή της Παναγίας του δεκαπενταύγουστου (ή αλλιώς το Πάσχα του καλοκαιριού), πέρασε και τα χρονικά περιθώρια άρχισαν πλέον να... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/08/2019 - 11:37
Εκπαιδεύονται οι πράκτορες στα θέματα σχέσεων των εταιριών με τα νοσοκομεία; Σχεδόν η κάθε μια από τις ασφαλιστικές εταιρίες που πουλάνε νοσοκομειακά προγράμματα έχει τις δικές της διαδικασίες και συμφωνίες που... Κώστας Παπαϊωάννου, 19/08/2019 - 09:03
Οι νέες επαγγελματικές υποχρεώσεις του ασφαλιστή Η τελευταία δεκαετία ανέτρεψε πολλά από τα μέχρι τώρα δεδομένα και σταθερές στη δουλειά του ασφαλιστή και φοβάμαι ότι μας... Κώστας Παπαϊωάννου, 09/08/2019 - 12:09
Για να πουλήσετε Unit Linked, πρέπει να γνωρίζετε και το ν.4557/2018 Σε νέα τροχιά ανάπτυξης φαίνεται ότι θα μπουν από το φθινόπωρο τα προϊόντα τύπου Unit Linked, αλλά και Single Premium! Την... Κώστας Παπαϊωάννου, 06/08/2019 - 08:52
Ξέπλυμα χρήματος, απάτη και νέα επενδυτικά προϊόντα Σύμφωνα με την τελευταία (Οκτώβριος 2018) έκθεση εκτίµησης εθνικού κινδύνου για τη Νοµιµοποίηση Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και τη Χρηματοδότηση... Κώστας Παπαϊωάννου, 01/08/2019 - 08:52